ria必须采取更多措施留住有才华的老顾问。顾问的平均年龄是51岁。近三分之一的ria将在未来10年内退休占总资产的38.4%。”
留住这些员工需要在考虑公司最大利益的同时，对他们的需求保持敏感。这还需要制定继任计划和替代战略。对于想要离职的顾问来说，创新的解决方案可以帮助他们留下来。当然，很多人都希望尽可能长时间地呆在这里，尤其是考虑到他们经常在舒适的工作环境中工作，感觉受到赏识，并与依赖他们的客户打交道。
波士顿学院退休研究中心2019年的一项研究表明，“退休年龄是你最重要的财务决定。”该研究还指出，延长工作时间可以改善身体健康、预期寿命和心理健康。由于预期寿命的增加，大多数在70岁退休的人仍然可以期待很长的退休时间。
总部位于新泽西州莫里斯敦和纽约市的Diamond Consultants执行副总裁路易斯•戴蒙德(Louis Diamond)就继任计划和RIA合并与收购进行了广泛的咨询，他为那些与有意提前离职的顾问打交道的公司提出了三种策略建议。
首先，一起工作，明确顾问的目标，他们打算工作多久，以及他们想要扮演什么样的角色。谈话的目的是开启交流，让每个人都同意什么对双方都是最好的。
接下来，确定处理顾问业务和客户名单的最佳方法。公司是否应该培养一名年轻的顾问来管理资产，而退休的顾问则负责安排客户会议、解释公司文化并描述客户偏好?亚慱体育app怎么下载
最后，企业需要培养下一代的领导能力。提拔一个顾问为首席顾问会有很大的回报。如果一个较小的RIA被卖给了一个较大的公司，那么这个转换很可能会得到管理和加速。如果公司被卖给一家附近没有办公室的小公司，那么确定一个本地RIA可能是必要的，以方便过渡。
戴蒙德强调说:“除非顾问觉得他们的客户在他们离开后得到了很好的照顾，否则这个人不能退休。”公司必须确保下一代顾问拥有同样的愿景和文化。亚慱体育app怎么下载
戴蒙德断言，创新的方法也能很好地发挥作用。一种选择是提供少数股权投资或资本重组。由于许多顾问的资产增长超出了大多数初级顾问的能力，公司可以帮助老顾问以市场价出售部分业务。这样一来，公司仍有足够的股权可供选择，足以让下一代顾问接管业务。
ria还可以将转型作为一种业务发展工具，招聘顾问，然后培训他们，让他们沉浸在公司的文化中，同时向即将离职的顾问学习。亚慱体育app怎么下载
此外，工作负荷也可以减轻。戴蒙德解释说:“如果公司删除顾问不喜欢的一项活动，并将其转移给其他人，这有助于他们继续留在这份工作上。”
最后，公司可以设计一些有吸引力的头衔，比如退休顾问，让婴儿潮一代的顾问参与进来，但不是全职客户。有些人可以作为一群客户的关系经理提供连续性的工作。
戴蒙德说，一个主要的错误是“隐瞒而不处理”。如果忽略不计，顾问的账面价值必然会减少，导致估值降低。
戴蒙德表示，成功过渡的关键是“拥抱它”。“你不应该把它视为所有人都将退休的末日场景，而是把它看作一个机会，一个商业发展工具，开始向下一代转变。”
总部位于华盛顿州柯克兰的哈特福德基金(Hartford Funds)的注册代表朱莉•根雅克(Julie Genjac)表示，可以说，最棘手的问题是制定一个协调的继任计划。“找到一个有着相似的哲学、价值观，并真正关心客户遗产的人是至关重要的。”
Genjac说，在制定退出计划时，考虑时间表很重要。退休顾问必须在“信任转移”过程中扮演重要角色。然后，顾问可以过渡到初级顾问的导师角色。
然而，顾问提前离职有时会有帮助。一位不愿透露姓名的大型咨询公司CEO告诉记者RIA英特尔他的顾问中有多达一半的60岁以上的人可能会在未来几年内退休。他说，一些公司认为这些顾问是一种负担，因为他们往往不了解最新的技术和数据。“我们称他们为富有和疲惫的人。他们赚了很多钱，但没有精力或欲望继续下去。”
然而，婴儿潮一代并不总是占主导地位。总部位于内布拉斯加州奥马哈的金融咨询公司Carson Group的创始人兼首席执行长卡森(Ron Carson)说，他所在公司的顾问平均年龄为38岁，公司鼓励婴儿潮一代的员工起草接替计划。该公司管理着120亿美元资产，有122个合伙人办公室。
卡森说，婴儿潮一代的顾问可以“只要他们愿意，只要他们愿意，即使他们卖掉了自己的账户”。他们可以以咨询或兼职的形式留在公司，只要对他们和公司有用就行。那些咨询师“完全根据他们的成功而获得报酬，公司不为此付出任何代价。他们可以每周工作一小时，也可以工作100小时，或者在游艇上，或者在任何他们想要的地方。”
但和其他许多律所一样，卡森集团是一个团队，有财务顾问、遗产规划师、税务专家，所有人都专注于客户的需求。因此，如果一名顾问离开，团队可以很容易地承受损失。因此，卡森说，他的公司专注于培养年轻的顾问，“我们想要支持和接管业务。”
最后，戴蒙德呼吁，在这些敏感的谈话中，要牢记以下几点:“业务是顾问毕生的工作，他的大部分心、灵魂和身份都与业务密不可分。”