在调查期间，持有注册金融策划师标准委员会(Certified Financial Planner Board of Standards)指定的顾问应该组织的要求提交客户争议文件。根据CFP委员会周二公布的新程序规定，不遵守规定的顾问可能会被吊销资格。
“时代在改变。内华达大学拉斯维加斯分校(University of Nevada-Las Vegas)法学教授本杰明·爱德华兹(Benjamin Edwards)表示。爱德华兹的研究领域包括商法和证券法、公司治理、仲裁和消费者保护等。
去年夏天,《华尔街日报》的一项调查在CFP Board的LetsMakeAPlan.org网站上，该网站收录了该公司逾8.6万名指定持证人中的许多人，其中还包括面临犯罪或监管问题的理财规划师，以及遭遇客户投诉的顾问。
作为回应，CFP董事会立即做出一些改变．它不再依赖顾问来自行披露纪律问题和任何违反其标准的行为，并开始在CFP专业人士更新认证时审查Finra的BrokerCheck或美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)的IAPD。它还选择了董事会公开成员、前德克萨斯州证券监管人员丹尼斯·福格特·克劳福德(Denise Voigt Crawford)担任一个特别工作组的主席，负责审查其执法实践并使之现代化。
克劳福德招募一个强大的团体来帮助她并于去年11月提交了第一版程序规则。
指定持有人和公众在周二首次看到了修改后的程序规则，并开始了30天的评议期。
确定CFP专业人员是否符合组织要求的过程是简单而合理的。它包括“关于指控和潜在制裁理由的书面通知，在听证会上提供文件、证人和辩论的机会，以及一份书面命令，阐明可能向董事会委员会提出上诉的决定基础。”那些接受财务顾问委员会调查的人可以由他们选择的律师代表。
但CFP委员会的听证会与法庭或Finra的仲裁不同。
CFP委员会的纪律和道德委员会主要由CFP指定的成员组成，“有权发布最终命令，查明事实，确定是否发生了违规行为，并在适当的情况下以制裁的形式实施纪律。”提案称，这可能包括撤销顾问的任命，而且“没有机会复职”。
修订后的规则中的一项新条款将举证责任转移到了顾问身上，有利于CFP董事会。
最新的规则声明，CFP委员会可能会要求与多个客户有纠纷的CFP指定持有人(由美国金融业监管局和美国证券交易委员会跟踪)提交与这些纠纷相关的文件。如果他们不交出，顾问们就会因此受到制裁。
根据拟议的规则，“已解决的客户纠纷的存在将构成制裁的理由，除非[]被告以大量证据证明在已解决的客户纠纷中提出的不当行为指控是没有根据的。”
这种改变是将举证责任“转移”给顾问，但这与在被证明无罪之前假定有罪是不一样的。爱德华兹说:“从本质上讲，CFP董事会是一个私人俱乐部”，不遵守规则的成员将不被允许进入树屋RIA英特尔．
爱德华兹说，CFP委员会正在利用它对指定持有人的影响力来加强其执行力度，并保护该组织的诚信。他补充说，提高理财顾问的财务规划知识是有价值和重要的，但该称号的价值还取决于公众对该证书的感知价值。这些信仍然在大陆让顾问们跟着他们的名字。
爱德华兹说，CFP委员会对那些与该组织无关的人没有任何影响力，许多代表投资者的律师可能会对配合CFP委员会的调查感到紧张。财务顾问委员会认为，分享重要信息的责任必须由顾问承担。
美国金融业监管局和美国证券交易委员会提供的公开信息的用途有限。客户纠纷，无论有效性如何，都必须报告，而金融服务公司在披露这些纠纷时有不同的政策和程序。在争论描述中，严重的不当行为可能被淡化，相反的情况也可能发生。
例如，一个客户要求一个低风险的投资组合，而这个投资组合损失的钱比他们预期的要多，他可能会提起诉讼，指控一个顾问从事了“未经授权的交易”。在现实中，这种争议可能被更好地描述为不适当的分配。爱德华兹表示:“当你(在监管网站上)只看其中很小一部分时，你可能会产生错误的印象。”
要求顾问出示与客户纠纷相关的文件可能会产生后果。爱德华兹表示，执行力度不足或过度的风险存在，CFP委员会将不得不找到自己的"黄金地带"。
“你会认为，CFP董事会会酌情决定它采取这些措施的频率和力度。在某种程度上，他们希望监督自己的队伍，但我认为他们没有兴趣，也没有必要进行某种审讯。”
CFP委员会将于6月30日开始执行其新的道德规范和行为标准。