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让顾问满意的秘密配方

如果你做错了,就有可能眼睁睁地看着顶尖人才离开。

根据Cerulli Associates的RIA Marketplace 2019报告,金融顾问的工作满意度可以归结为三件事。两个不足为奇:更高的薪酬和在独立业务中建立财务价值。第三个因素更难量化,实施起来也很有挑战性:增加自主权。

许多RIA所有者鼓励员工采取企业行动。然而,自治是相对的,存在于一个范围内。它也有限制,因为顾问必须遵守合规规则,符合公司文化,并遵循主管的指导。亚慱体育app怎么下载对增加自主权的概念啧啧称快的RIA所有者是在自担风险。

高管们正在为决定放松对投资和风险的控制而苦恼,或者在可能失去顾问的情况下保持坚定。这是让财富管理高管们夜不能寐的第一件事,”F2 Strategy的首席执行官兼创始人道格·弗里茨说,F2 Strategy是一家为财富管理公司提供技术和营销咨询的公司。告诉RIA英特尔去年

接受本文采访的专家建议,公司必须创造一个支持性的环境,鼓励独立,同时确保遵守所有的合规法规。诚然,这是一种微妙的平衡。

旧金山的埃里克·里斯(Eric Ries),著有《《创业之路:现代企业如何利用创业管理转变文化并推动长期增长》亚慱体育app怎么下载美国国家证券交易所长期证券交易所(Long-Term Stock Exchange)的首席执行官表示,大多数公司“充满了令人难以置信的创造力、创新精神和人才,但我们的管理系统的运行方式,就像在大多数公司都有一个抑制创造力的领域。”

大多数组织都会传递一些微妙的信息,让他们不要惹事生非,但这些信息会扼杀独立性和创业行为。“在任何组织中,你都必须建立一种结构,让人们能够安全地承担风险,”莱斯宣称。如果鼓励员工承担战略风险,“你就不需要那么多的控制和程序来描述,告诉他们到底该做什么。”

例如,Ries为一个资产管理公司的项目提供咨询,在这个项目中,一个IT组织正在与一个财务合规团队开会,共同开发一个新产品。问题是膨胀。船上有24人,但没有一个人全职参与这个项目。最终批准最终产品的高管也没有。

Ries鼓励他们建立一个为期三天的研讨会,制定一个新的行动计划,从IT和合规部门中确定全职成员,指派一个董事会,并在90天内展示他们的第一个版本。该团队所做的有效之处在于建立了一种新文化,在这种文化中,员工可以更像企业家一样运作,同时避开公司亚慱体育app怎么下载的官僚主义。

莱斯说:“公司为这种天生的创造力让路,并提供了一些自由。”他补充说,具体细节非常重要,包括录音的方式、会议的组织方式以及预算的分配方式。

里斯说,在改变一种文化时,“你不可能一下亚慱体育app怎么下载子改变所有人。”“你要找到早期的适应者,然后改变他们,建立动力。”一旦创业和自主行为被接受,员工就会变得“更以客户为中心,更科学地使用数据来做决定,更忠于事实,说真话。”但这种改变需要管理层的支持。没有这一点,创业精神就不会蓬勃发展。

总部位于内布拉斯加州奥马哈(Omaha)的金融咨询公司Carson Group的幕僚长凯尔西•鲁韦(Kelsey Ruwe)表示,在这家管理着120亿美元资产的公司,创业精神和自主权是公司基因的一部分。该公司在全美拥有120个合伙人办公室,为3.2万个家庭提供服务。

她说,一旦顾问被聘用,他或她就应该“自主发言,提出问题,并询问为什么事情要这样做”。公司鼓励员工互相挑战,努力“让房间里的每个人都变得更好”。

卡森集团在美国各地的大多数合伙人事务所都以创业的方式运作,每个事务所都有自己的负责人。“他们是从自主和创业起家的。这符合他们的模式。我们向他们学习,他们也向我们学习。”

支持自主权有助于卡森集团留住员工,这一点至关重要,因为许多婴儿潮时期出生的顾问都是如此想退休.“这就是顾问们想要的,”鲁说。“每个人都想参与进来并有所作为。我们创造了一个让他们感到安全的环境。”

金&斯伯丁(King & Spalding)律师事务所政府Matters业务驻纽约合伙人拉塞尔•约翰斯顿(Russell Johnston)将创新创业活动获得更大独立性归因于“世代交替,导致越来越多的人希望更具创业精神,并给予他们更多自主权。”在一份工作中,最令人满意的部分往往是创造力和独立思考的能力,而自主性会让这种能力更容易实现。”

但是约翰斯顿说,这种争取独立的努力必须“谨慎”地加以缓和。由于公司受到严格的监管,它们需要安装“护栏”,覆盖客户互动、生成新业务和服务于组织的使命。

约翰斯顿说:“一家公司越能解释它的具体规定是什么,这个行业的规定是什么,员工越能理解这些规定,他们就越能创造性地思考。”