给客户打电话还是不给客户打电话?这是金融顾问们在周一崩盘前几周在社交媒体上讨论的问题。
标准普尔500指数收盘时下跌逾7%，美国股市创下2008年金融危机以来的最大单日跌幅，这让这个问题变得更加紧迫。
一些顾问表示，他们没有就冠状病毒爆发及其对金融市场的影响主动接触投资者。他们的想法是，如果客户有问题或担忧，他们会与之联系。其他顾问则宣称，他们没有接到任何令人担忧的电话或信息——他们的客户受过良好的教育，对市场波动和下跌做好了准备，即使是像这样的黑天鹅事件。
已知冠状病毒病例的数量继续增长。据《纽约时报》(New York Times)报道，截至周一上午，美国已有586例实验室检测确诊病例，22人死亡追踪全球确诊病例的数据库．在全球范围内，至少有113700人被感染，超过4000人死亡。大多数病例和死亡发生在中国。
不过，尽管一些顾问把这段时间当成平常的日子，但其他人却恰恰相反。Kathmere Capital Management，宾夕法尼亚州普鲁士国王公司一个基于RIA的例子是，它管理着超过11亿美元(大约4.5亿美元的私人财富和6.5亿美元的退休计划服务)。RIA每两周向客户发送一次电子邮件。但它也会发送额外的电子邮件，以应对冠状病毒和市场影响等事件。
理财顾问主动与客户沟通是很常见的，即使这只是意味着发送简短的电子邮件提醒他们，从长远来看，他们的投资组合是好的，他们的财务计划没有危险。
尽管如此，不管夏令营顾问是谁，他们都可能想要考虑多交流。Cerulli Associates最近的一份报告表明，这可以直接帮助他们发展业务。
Cerulli在研究富裕投资者如何看待金融危机期间顾问的表现时发现，超过半数(56%)的投资者对顾问的准备工作给予了好评。投资者认为获得良好评价的最主要因素是“可访问性和了解他们的风险承受能力”。
“这些结果强调，不仅要与客户保持开放的沟通渠道，还要在最动荡的时期主动联系他们。通过建立投资组合波动可能是其长期投资生命周期的一部分的预期，顾问们从本质上可以加强他们的客户关系，并将这一事件转变为一个收集资产的机会，”Cerulli的咨询关系主管Scott Smith在报告中说。
发展他们的业务这是顾问的首要任务现有客户的推荐占了新客户和资产的大部分。根据嘉信理财对1300多家ria进行的基准研究，员工推荐、业务联系和传统营销带来的影响更小。
报告称:“在2008-2009年的市场低迷之后，那些最积极传达这些预期的顾问从客户那里获得了较高水平的推荐，而这些客户的朋友和家人并没有从他们自己的顾问那里得到同等程度的推荐。”
除了推荐之外，顾问们还应该谨慎，他们对自己的客户关系不太自信，仍然要考虑与客户保持沟通。过去十年的市场让投资者变得更加富有和满意。Cerulli的数据显示，自2014年以来，客户对理财顾问的满意度达到了80%，而2009年这一比例为61%。