Steven W.Kaye分享了一个关于他最难相处的客户之一的故事。那是20世纪70年代，这个人在当时三个危险的城市拥有13家干洗店：泽西城、霍博肯和巴约恩。他每天在店里都带着枪。他没有合伙人或经理。他在57岁时去世，留下遗孀和四个孩子，没有商业延续计划或教育基金。
“那个人就是我的父亲，”凯说。在他开始为家庭理财的同时，凯伊在大学里完成了会计学位，在一份他不喜欢的人寿保险工作中做兼职。毕业时，他已经创办了一家企业，后来在1980年成为美国经济规划集团(AEPG)，一家提供金融规划建议的一站式服务机构。“正是这些事情激发了我对规划的热情。在这个词被发明之前，我从事的是综合财富管理。”
在建立了30年的公司后，凯伊对在2019年将公司出售给财富增值小组这家总部位于明尼阿波利斯的财富管理公司管理着170亿美元的客户资产。他采取了非常实际的方法，没有意识到过渡将充满情感。“警告人们:这将是乏味的，更复杂的，更详细的，可能比人们预期的。但(现在我)心情非常平静，”他说。”如果我被车撞了在美国，我不用担心我的客户和员工，这给了我很大的经济保障。这是一个伟大成就的结语。”
职业首席执行官蒂姆·科奇斯（Tim Kochis）表示，继任心理有三个阶段，他于2017年加入德沃公司，担任继任规划特别顾问。第一：困惑。Kochis于1991在旧金山创立了KoChi-Fiz特雷西FITZHGH＆GOTT公司。2008年，当他的公司与位于洛杉矶的家族企业Quintile Wealth Management合并时，他成为Aspirant的首席执行官，当时两家公司各自管理着25亿美元。
2009年，Kochis宣布他将辞去Aspirant首席执行官一职，休6个月的假，以“应对形势的心理变化”，然后重新担任董事长。
在休假前夕，科奇斯向该公司的所有选民和客户发送了一条信息，通知他们他将暂时切断电子邮件和语音邮件。这是一个大胆的举动——这一举动加剧了人们的震惊，因为有一天他是老板，第二天，他无法与任何人沟通。“花了一点时间来解决这个问题，”他说。
布兰登•卡瓦尔表示，这是许多从极度独立的地方起步的首席执行官的典型做法。每年，卡瓦尔和他的公司Advisor Growth Strategies都会帮助一些公司完成并购。卡瓦尔建议首席执行官们在面试过程中找个人倾诉自己的感受。
卡瓦尔说：“在你的角落里，有人能理解这个过程，并能带领你度过难关。”。“卖家认为小的东西可能非常大，而他们认为大的东西有时并不像他们认为的那么大。有人说‘这很正常’会很有帮助。”
对科奇斯来说，最初的困惑之后是第二阶段：兴奋。他说：“我继续旅行，追求一些业余爱好，并且能够把更多的时间和注意力投入到我的妻子和朋友身上。这是我的高潮。”。随着回到办公室的时间越来越近，他开始进入第三阶段：焦虑。他知道自己将不再领导公司，但他不确定自己将要做什么：“回到一个新的、定义不清的角色上会产生焦虑。”
科奇斯有两条建议可供计划重新担任另一个角色的首席执行官参考：先创造一些初始空间，然后明确新角色。他说：“明确返回的角色非常重要。”。最后，他希望自己已经离开了六个多月。“这并没有给我时间来处理三个阶段的情绪过渡，也没有给我的继任者时间来适应他的新角色。”
DeVoe&Co.首席执行官大卫·德沃（David DeVoe）表示，准备不当可能会对交易造成致命影响。他所做的第一笔交易中有一笔在最后一刻失败了，因为卖家在心理上没有准备好放弃这家公司。“一切都完成了，协议也起草好了。这是一笔6亿多美元的交易，但最终失败了，”德沃回忆道。“对于卖家来说，你不仅在出售你的公司，而且你的身份也在改变。这可能会让你陷入思考自己死亡的困境。”如今，即使DeVoe代表买家，他的公司也与卖家建立了关系，以帮助他们在情感上做好准备。
继任对第二代人来说也可能是情绪化的，他们可能担心自己是否能够领导公司，以及他们将面临什么样的财务约束。“这就像一场舞蹈，”科奇斯说。虽然第一代人需要在实现转型的过程中首先采取行动，但他们需要在另一边有愿意并渴望参与的人。
凯伊也认为，从首席执行官到员工的过渡在前六个月尤其艰难。但当他对RIA英特尔四个月过去了，他对上涨持乐观态度：“他们已经开始向我发送线索，”他说。“他们不只是给我发送潜在客户，有时他们只是直接进入我的日历并将其记录下来！这是一件美好的事情——这是我职业生涯中从未有过的事情。”