公共关系专业人士定期向记者发布公告，表示财务顾问已经开始了自己的RIA或加入了RIA。通常，这些笔记包括顾问关于他们为什么选择采取行动的声明。
一位顾问在一封电子邮件中说：“我决定独立是因为我只考虑了我的未来以及我希望为我的客户提供什么样的机会。”里亚因特尔12月收到。
这和他们说的一样诚实和有启发性。
除了关于这些顾问及其新公司的一般信息外，许多公告几乎都是公式化地解释这一决定是为了更好地为客户服务，特别是作为受托人。这可能是真的，但这只是故事的一部分。
总部位于波士顿的研究和咨询公司Cerulli Associates与投资与财富研究所(investment & Wealth Institute，前IMCA)和金融规划协会(Financial Planning Association)合作，调查了在独立经纪自营商工作的顾问，询问他们为什么有兴趣过渡到独立或混合RIA。在一份解释他们可能离开公司的13个原因的清单中，最常见的“主要因素”是钱;43%的顾问表示“100%派息”是最重要的因素。
顾问们认为主要因素的其他原因包括更大的营销灵活性（35%），增加了他们业务的财务价值（32%），认为他们当前的经纪-交易商没有在成本方面增加足够的价值（28%），以及在费用水平和结构方面缺乏灵活性（28%）。
相比之下，客户的改善就不那么重要了。只有16%的顾问表示，采取行动的主要原因分别是“完全作为受托人运作”的机会和“独立模式对客户的吸引力”。
在同一项调查中，35%的顾问表示，“完全作为受托人运营”的机会“不是一个因素”。该调查于2019年进行，结果于周二公布。
结果表明，顾问们正在考虑客户，就像他们几乎所有人所声称的那样。薪酬并不是导致他们跳槽的唯一原因. 但是当他们考虑开始或加入RIA时，很难否认他们的优先事项。
独立经纪交易商的顾问很少考虑启动自己的RIA；据Cerulli称，33%的人“有些严重”，只有8%的人“认真考虑”。
去年秋天的一份报告建议寻找新的雇主，使他们能为客户和潜在客户提供的投资多样化，因为一些投资者，特别是最富有的投资者，要求或需要更复杂的投资组合。但Cerulli的最新研究表明，“建立自定义模型组合的能力”是顾问们考虑RIA的最不重要的原因，至少在他们列出的原因列表中是不重要的。尽管如此，顾问们可能已经具备了建立投资组合的必要能力，并且不担心失去投资组合。
他们担心的是启动或加入RIA，并承担更大的合规责任。Cerulli调查发现，对于52%考虑转型的顾问来说，这是一个“主要问题”。作为一名独立顾问，几乎同样多的人（49%）也担心更大的监管责任。一些人还担心，如果他们独立，他们的经纪人-交易商雇主将不再支持他们。
这些担忧并没有阻止顾问开始或加入RIA。所谓的分离顾问离开经纪交易商的人数继续上升. 金融服务公司的商业和监管合规顾问MarketCouncil首席执行官布莱恩·汉伯格（Brian Hamburger）告诉记者：“毫无疑问，独立性对顾问的吸引力越来越明显。”里亚因特尔去年。
据Cerulli称，截至2018年底，有17000多家RIA主要专注于私人财富管理，管理总额达4.8万亿美元。
Cerulli报告称：“总的来说，潜在的独立顾问更倾向于启动自己的RIA，而不是加入现有的公司，后者向独立领域的顾问流动的驱动力说话。”。