Creative Planning的三年现金储备承诺以及为什么其他ria不会做出同样的承诺

当堪萨斯州上个月下令居民呆在家里，试图遏制新型冠状病毒的传播时，Creative Planning公司的办公室空无一人。RIA管理着超过460亿美元的资产，主要为28,000多名个人提供服务，该机构的员工已经在远程工作，以确保他们的安全。

但是，在家工作的能力并不能保证某人有工作，而这种未知的焦虑——以及他们的健康和疫情的其他危险——正困扰着数百万美国人。

创意规划公司总统的彼得·马洛克(Peter Mallouk)意识到自己可以解决其中一种焦虑，于是给700名员工发了电子邮件，承诺他们不会因为新冠疫情而被解雇或要求减薪。不久之后，他在给员工的电话中也说了同样的话。

“我知道这能让很多人放松下来，我可以让他们专注于客户，而不必担心自己的处境，”马洛克说RIA英特尔．

自从3月份马洛克做出承诺以来，员工们纷纷向他表示感谢，尤其是那些配偶和伴侣突然失业的员工。美国的感染人数和死亡人数急剧上升，数百万人在经济遭受重创的情况下失去了工作。人们一致认为经济衰退已经开始。

Mallouk还会每天给员工发便条，每月或根据需要打电话。但本月早些时候，一名员工打电话问他，当他说不会裁员或减薪时，他是不是认真的。他说:“我是非常认真的，我会尽可能多地重复这句话，让人们知道我对这件事的决心。”

“在创意策划，我们做出了永远的承诺。无论需要多长时间，我们都将在这里为我们的团队服务——没有裁员，没有减薪——我们的团队将在这里为我们的客户服务。”他4月11日在推特上写道．

奥巴马的承诺并没有反映他的任何预测，他说，他和其他人一样不确定边境和商业何时重新开放，以及市场和经济需要多长时间才能复苏。但他很确定他的RIA在银行里有多少钱。

Mallouk表示，Creative Planning一直都有足够的现金储备，足以支付至多三年的运营成本，最近还留出了更多的钱。

“我工作不是因为我需要钱，我工作是因为我喜欢它，”马洛克谈到他的客户(他个人仍然有大约100名客户)和员工时说。“如果你关心这些人，那就把照顾这些人作为你计划的一部分。”

他说，减薪和裁员不仅会伤害员工，还会损害Creative Planning的服务和客户。如果有必要的话，高管准备花这笔钱来维持现状，这也向利益相关者传递了一个信息。“如果我们说的是想让员工在公司工作20年，这似乎是一个很小的代价。”

投资银行和咨询公司Echelon Partners的董事总经理卡罗琳·阿米蒂奇(Carolyn Armitage)表示:“这显示出他的财务状况有多强劲。”Echelon Partners专注于财富和投资经理。

ria通常不会建立那么大的现金储备。阿米蒂奇表示，这些公司大多是有限责任公司——大部分或全部利润都流入所有者手中——收入通常是经常性的、相对可预测的，而且他们考虑到一些税收影响。“预留3年用于发放工资的做法并不常见。”

“这不会对你的典型的RIA三年的营业费用(现金)”,但可以为企业创意策划、Shirl Penney说,总统和首席执行官王朝的金融合作伙伴,服务提供者的网络45 RIA管理一个聚合的超过400亿美元的客户资产。在Creative Planning的700名员工中，约有300人是财务顾问，这一数字让绝大多数类似公司的数字相形见绌。

规模的好处在困难时期变得更加明显，像Creative Planning这样的公司可以储备现金，确保他们的运营不被打乱，或者投资以实现增长。这可能不是所有ria的情况．潘尼说:“在这样的环境下，那些表现最好、利润最高的企业将会获得丰厚的回报。”

Captrust总部位于北卡罗来纳州罗利，为个人、企业退休计划和机构提供咨询服务，管理着超过2900亿美元的资金。根据Wilson Hoyle III的数据，Captrust自成立以来已将一半利润重新投资于该业务，为2020年第一季度等季度做准备。他是Captrust的董事总经理和顾问小组的负责人。

他表示，因此，这家私营公司在全球金融危机期间以“两位数”的百分比增加了员工人数，并计划在今年采取同样的做法。

和Creative Planning一样，Captrust在3月中旬将其650名员工派到家中工作，并表示没有人会因为疫情而失去工作。

总部位于拉斯维加斯、资产规模约28亿美元的财富管理公司Wealth Consulting Group仍计划招聘实习生(尽管也许几乎)，并告诉员工他们不会休假或解雇任何人。其他大型金融服务公司也向员工做出了承诺。摩根士丹利(Morgan Stanley)花旗集团(Citigroup)已宣布，计划在2020年全面裁员暑期实习生相当于全职工作．

Mallouk刚刚停止考虑他的公开承诺，呼吁其他大型ria采取行动。

“我会这么说。这个行业一直非常沉默，至少，大公司应该可以放心地说，‘瞧，我们至少会支持你六个月。他说，认为每个人都能坚持三年是不合理的。但你能坚持半年吗?”