所谓的财富管理混合模式——一种数字或机器人顾问服务，也可以将客户与人类顾问联系起来——在2020年正被大量寻找和使用，这让一些ria视为竞争对手的企业得到了肯定。
专注于金融服务的研究和咨询公司Aite Group周四发布的一份报告显示，越来越多的投资者开始开立混合账户，今年“聘请教练和顾问的人数迅速上升”。
富达投资(Fidelity Investments)名为“个性化规划与建议”(personalplanning & Advice)的混合服务的新开户数量，在2020年第一季度比去年第四季度增长了300%。一位发言人表示，这家金融服务公司还表示，为这些客户提供的顾问辅导课程数量增加了150%RIA英特尔．
除了向客户提供投资者可获得的资源(如市场波动信息)外，富达还向客户发送短信，提醒他们可以安排时间与“金融教练”谈谈自己的投资组合，并回答他们可能提出的任何其他问题。
一位发言人表示，嘉信理财智能投资组合的新开户和与附属顾问的接触也有所增加。该公司没有透露这两家公司增长的细节。
在Aite调查的公司中，今年第一季度咨询师或教练的预约率上升了100%至150%。该公司最近的报告是基于4月份对五家美国公司的采访得出的，这五家公司在价值2,980亿美元的机器人顾问市场(包括混合公司和其他公司)中所占份额超过25%。根据该报告的方法，Aite还使用了公司报告作为其研究的依据。
“教练和咨询预约的增加进一步证明了这种混合模式的有效性。参与混合服务的客户认为，现在是重新审视自己财务状况的最佳时机。
投资者正在采用数字解决方案，最近的另一份报告也支持这一点。总部位于多伦多、专注于财富管理技术和投资者的研究和咨询公司Parameter Insights的数据显示，美国18至54岁人群使用数字财富平台的比例从2019年的27.8%升至2020年的34.8%。Parameter Insights的客户包括Vanguard、The Bank of Montreal和Franklin Templeton。
混合模式的财富管理业务依靠呼叫中心、视频会议和其他数字参与方式来提高其顾问或教练的远程工作效率。亚慱体育app由于Covid-19大流行和在家办公订单迫使财富管理行业突然变得类似，混合模式今年处于有利地位，有望实现增长。“客户通常会在压力大或做出重大决定之前获得人类的建议，从而得到安慰。这就是混合模式相对于纯数字产品越来越受欢迎的一些原因，尤其是对于财务生活更为复杂的客户。”
Aite说，预约人数的增加使顾问和教练的排班能力紧张。“虽然这突显了客户在混合动力车中发现的效用，但也突显了危机时期的产能限制。采用混合模式的公司发现，迅速提高以人为主导的咨询能力是不可行的。
但据Aite称，混合财富管理公司正在继续改善自助服务资源，以便客户能够自己回答问题，企业也在利用数据和分析来缓解产能限制。
疫情还导致了历史性的市场活动，包括有史以来最快的跌入熊市，芝加哥期权交易所(Cboe)波动率指数(VIX)创下历史新高信贷市场“实际上在3月份关闭了几天”。
这些都是不寻常的情况。嘉信理财表示，该公司混合产品的通话量已经恢复正常。一位发言人表示，Vanguard个人顾问服务公司(Vanguard Personal Advisor Services)的业务量预计将有所减少RIA英特尔．
不过，Aite Group的研究助理埃里克·桑德利布(Eric Sandrib)表示，尽管这种混合模式正在发展，但不一定会取代更传统的顾问关系。
这里重要的是，最佳的客户服务模式必须由客户的需求和偏好决定。专注于围绕客户打造产品的公司将有多种选择，模型之间无缝切换，并在客户需要的时候提供他们想要的东西。”