今年第一季度，风险投资公司与金融科技公司的交易减少，但投资额与去年同期持平。然而，在所谓的财富科技领域，情况却并非如此。
2020年第一季度，北美和欧洲的金融科技公司筹集了60亿美元，与去年第一季度的总额大致相同。但专注于风险投资、私募股权和并购的数据公司PitchBook的数据显示，同期并购交易数量从504笔减少至325笔。
由于风险投资家“继续青睐市场份额更大的老牌企业”，而对全球流行病的担忧开始占据上风，往往需要筹集更多资金的后期公司在第一季度获得了76%的投资。
随后疫情爆发，导致市场急剧下滑和经济动荡——目前仅在美国就有数千万人失业。尽管如此，PitchBook的分析师表示，传统金融服务行业和金融科技初创公司“似乎做好了应对这场危机的准备”，这可能会加速趋势，并在长期内帮助初创公司。例如，根据PitchBook最近发布的新兴科技研究季度报告，消费者支出的下降目前会损害支付服务提供商，但从长远来看，数字和非接触式支付的普及可能会帮助这些公司。
然而，所谓的财富科技板块(包括Robinhood、Facet Wealth、Vestwell、Cadre、Betterment等公司)的情况略有不同。与整体金融科技一样，财富科技也存在“长期的基本面驱动因素”，但交易量大幅下降，企业在第一季度仅筹得少量资金。
今年第一季度只有20笔交易，交易价值同比下降75%，至1.78亿美元。
2019年，财富科技领域总共有151笔交易，风投公司向这些公司投资了创纪录的21亿美元。
“尽管市场的高波动性导致大量用户使用数字交易应用程序，增加了交易，但我们认为，资金流动总体上有所减少(AUM降低)。我们认为，投资者仍在厘清经济低迷对这一领域公司的影响。然而，从长期来看，随着散户和那些希望为退休储蓄的人继续依靠新技术来实现他们的财务目标，我们预计对这一领域的投资将会增加。”
“目前的市场状况将在中期放缓增长，但我们预计，一旦复苏开始，这一领域的增长将强于最初的预期。”
2019年，财富科技市场的规模(以该领域管理的资产衡量)为1.5万亿美元。PitchBook预计，到2023年，该公司的资产基础将增长到6万亿美元以上，复合年增长率为42.3%。
在财富科技公司中，PitchBook的最新报告称，“混合模式有望胜出”，呼应了《财富》杂志的预测另一份最近的研究报告．
“目前市场上的许多机器人顾问都属于低成本和低个性化，或高成本和高个性化。我们认为，市场存在巨大缺口，这为企业创造了机会，通过迭代预测分析和机器学习等技术，提供低成本、高度个性化的机器人顾问。”
PitchBook的报告没有预测今年第二季度的交易活动将会发生什么，尽管最近几周出现了一些交易活动。就在第一季度结束之前，红杉资本(Sequoia Capital)领投了Vise 1450万美元的a轮融资，一个人工智能驱动的投资组合管理系统。