顾问们不需要劳斯莱斯。他们需要互动经纪人和这种新软件。

对于杨旭来说，RIA选择TradingFront而不是其他软件的原因是显而易见的。

“他们不需要一辆劳斯莱斯，他们只需要开一辆本田，”贸易前线的创始人徐告诉记者RIA英特尔．他说，大多数顾问也只想买一辆本田。

运行独立RIA的成本增加得很快。去年秋天，多数券商不再向金融顾问收取股票和etf交易佣金，但财富管理公司通常仍需要一些支持软件，这是有代价的。投资组合管理和再平衡软件、客户关系管理系统或客户关系管理系统、报告工具等等，加在一起——它们通常是独立的服务和费用——通常每年转化为数千美元。

在一些ria中，这些费用可能是不可避免的，因为他们管理的投资组合或他们选择的操作方式的复杂性(他们可能只是更喜欢一种服务或认为它更适合他们的特定客户)。管理着数亿甚至数十亿美元的大公司可以负担得起软件和维护人员的费用。

但规模较小的ria，尤其是那些管理不到1亿美元的，则没有这些资源。徐说，他们被许多相同的账单困住了，因为他们没有充分利用软件，也缺乏资源来保证软件的平稳运行。

为了帮助这些咨询公司，TradingFront周三宣布，它推出了一个相对便宜的平台，将满足较小ria的需求，并取代其他平台。

TradingFront有数字客户培训、CRM、帮助客户设定目标的定制问卷，以及为顾问和客户提供的门户网站。它还包括一个投资组合管理系统，具有再平衡、法规遵循特性、性能报告和持有资产的数据聚合。“我们当然不是在做什么新东西，我们是在以更好的方式把碎片拼凑在一起，”徐说。

徐说，该公司目前没有，也不打算为顾问管理投资，或成为一个交钥匙资产管理平台，或TAMP。

TradingFront还开发了一款移动应用程序，其中包括广受欢迎的机器人顾问，它希望凭借其简单性和功能吸引客户。除了能够管理自己的账户，客户还可以查看投资业绩和文件，并利用这些信息与他们的顾问沟通。

TradingFront还可以对平台进行白标，以简化顾问提供的客户体验。该平台对前100个账户的起价为每月100美元，然后顾问有两种选择。超过100个账户后，顾问可以为每个额外账户支付最高1.5美元(根据管理账户的数量)，或者根据管理的资产的百分比收取费用。平台上的前1000万美元是免费的，顾问每年根据平均每日资产管理规模收取最高0.08%的费用。开始使用这个平台是没有成本的。

Xu说，目前已有30多个ria使用TradingFront，这意味着他们已经开设并资助了账户。

目前，唯一支持TradingFront的RIA托管机构是Interactive Brokers，它是UP Fintech Holding Limited(股票代码:Tiger Brokers)的投资者，也被称为“Tiger Brokers”。TradingFront是UP Fintech的全资子公司。不过，徐说他的公司打算最终与其他托管人合作。在与另一家公司合作之前，徐说:“我们只需要做到最好的整合。”

徐不知道它会和哪个保管人合作，也不知道什么时候会合作。不过，其中之一不太可能是嘉信理财去年秋天同意收购的TD Ameritrade。预计监管机构将在今年下半年批准或否决这笔交易。“我们不确定在未来6到8个月内(与TD Ameritrade)是否会合并。它可能不存在。”

Xu预计，同样的不确定性可能会导致目前由TD Ameritrade托管的ria考虑TradingFront和Interactive Brokers。

徐说，作为一家全资子公司，tradefront不必太担心自己的资金问题，尽管它专注于打造一家可持续发展的公司。“如今，选择伴侣必须非常小心。任何事情都可能在一夜之间发生，没有任何通知。”

一些使用TradingFront的ria之前使用的是Motif公司，这是一家投资组合管理软件公司4月份突然关闭．(周后,Schwab收购了Motif公司的技术、知识产权、算法、专利和源代码)．

其他财富管理公司已经发现了长期以来顾问的痛点，并开始开展业务来弥补这些痛点。另一家投资组合管理软件公司Vise使用人工智能为顾问管理投资，最近获得了由红杉资本(Sequoia Capital)牵头的1,450万美元的a轮融资．该公司表示，它将取代报告软件，帮助顾问节省时间和金钱。

利他主义者,新的数字，免佣金的ria托管人它还取代了许多软件顾问想要或需要的软件，并表示它可以为ria节省多达90%的相关成本。“在金融顾问工具方面，几乎没有什么创新。在过去的10年里，到底发生了多少变化?这种改变早该发生了。这对我们来说并不是什么顿悟，”利他主义者的创始人杰森·温克(Jason Wenk)说RIA英特尔去年秋天。

不过，徐并不太担心不断增长的RIA金融服务领域的竞争。

“我们不是来和所有不同的服务提供商竞争的。在每一个类别中都有很多优秀的提供商，”这位高管谈到不同的服务提供商时说。但是没有一家公司能够为每个顾问做所有的事情。他说，不止一家公司有成功的空间。