一名机器人顾问在社交媒体上劝诱一家百叶窗竞争对手的客户，以免他们自动转移到另一家。
上个月，投资组合管理公司Motif帮助自主投资者和财务顾问建立并投资于股票和etf的主题投资组合，在一封电子邮件中告知用户该公司将停止运营．除非他们采取行动，否则他们的账户将在5月20日股市收盘后转移到Folio Financial。Folio Financial是一家自我清算的经纪自营商和科技公司。
“我们选择Folio是为了让你获得领先的投资工具，就像你在Motif公司所享受的体验一样，”邮件中说。
大量的账户和数亿美元现在都在运作。Motif公司创始人兼首席执行官Hardeep Walia去年12月在纽约举行的全球责任投资论坛(Global Responsible investment Forum)上表示，Motif公司拥有超过30万零售客户。根据3月27日提交给监管机构的文件，该公司拥有超过8.68亿美元的资产。
至少还有一家公司认为，莫迪福的投资者转投它们而不是Folio可能会更好，而且他们对此并不感到害羞。
仅仅五天之后RIA英特尔在宣布Motif公司即将倒闭的消息后，M1金融——一家类似的面向自我导向投资者的投资组合管理公司——发布了一份博客要求莫迪福的客户考虑它而不是Folio。从那以后，这句话甚至出现在了社交媒体上取笑一个促销这可能会带来2500美元的奖金，用于开设和资助一个账户。
不管是不是巧合，经过6个月的沉寂后，Folio的Twitter账户开始活跃起来出现生命并开始与Motif客户沟通关于转移的事宜。
M1博客写道:“没有人愿意看到Motif这样的老牌公司倒闭。”然而，机器人顾问不会浪费这个机会。M1 Finance运营副总裁迈克尔•萨维诺(Michael Savino)表示，当投资者面临如何管理资金的决定时，由于市场原因或公司倒闭，这是“推销自己的最佳时机”RIA英特尔。
“流动的钱更容易得到。这就是为什么在金融科技领域很难收集资产的原因。萨维诺曾在Nuveen Investments和摩根士丹利(Morgan Stanley)私人财富管理部门工作。
即使说服一小部分Motif的客户放弃向Folio的转让，对M1来说也是一个不错的胜利，目前有超过15万投资者管理着总计超过10亿美元的资产。与Betterment和Wealthfront等其他机器人顾问不同，M1不收取管理费，而且对投资者是免费的(尽管每年125美元的会员费可以让用户获得更好的贷款和利率)。
博客和外联可能会起作用。萨维诺说:“自从宣布关闭Motif公司以来，我们看到了源源不断的客户。
“Folio很高兴能够为我们即将到来的客户提供服务，并已经在他们到来之前和之后的时间里制定了一个强有力的沟通计划。我们相信主题客户会惊喜的广度的投资解决方案和功能可用,我们荣幸地把他们最好的我们20年的创新和奉献精神的记录客户的投资成功,“Folio在一份声明中说:当被问及对此置评。
多年来，Folio从许多其他公司大量转移客户，包括Loyal3、BuyandHold和MyStockFund。Folio首席零售官Paula Delaurentis此前表示，在所有这些案例中，该公司都成功地留住了很高的比例RIA英特尔．
与莫迪福一样，M1吸引的是对投资组合构建而非交易更感兴趣的自我导向投资者。萨维诺表示，M1的大多数客户都希望能够积极调整自己的投资组合，但他们大多从事被动投资。(M1每个交易日在两个窗口进行交易，而贴现经纪商则在整个窗口进行交易)。M1还允许投资者交易部分股票。
随着疫情蔓延到美国，导致有史以来最快的熊市和经济动荡，M1客户投资组合的价值在3月份下降。不过，萨维诺表示，其中一些损失已经恢复，M1 4月份的流量“创纪录”。
萨维诺补充说，该公司自2017年成立以来没有收取过佣金或管理费，财务状况良好。他说，尽管如此，他们还是承认“担心我们的模式与Motif类似，这意味着我们可能面临类似的局面。”
在2012年成立后的很多年里，Motif公司一直在做其他投资公司不会做的事情，这帮助它吸引了客户和投资者。它从包括高盛(Goldman Sachs)、摩根大通(JPMorgan)和几家风险投资公司在内的投资者那里筹集了总计1.26亿美元。然而，随着嘉信理财(Charles Schwab)等老牌竞争对手改善了服务并取消了佣金，情况确实如此使得小公司更难保持竞争力,分析师说。