顾问们正在为2020年制定更多的财务计划。但是，根据一份新的报告，新冠病毒-19大流行在今年上半年减缓了这一活动，该报告还预测将出现转机。
在过去12个月中，超过75%的顾问增加了向客户提供的财务计划数量。有的大幅增产,；根据专注于金融服务业的研究和咨询公司艾特集团（Aite Group）的一份新报告，11%的人将计划数量增加了10%或更多，超过三分之一的人将计划产出提高了5%至10%。
几十年来，财务顾问逐渐从几乎只担任投资经理，转向更全面的服务提供商。但随着顾问通过利用技术和外包其他任务（如投资管理）变得更加高效，财务规划还有很大的进一步扩展空间(大多数人都没有准备好去做什么).
如今，许多顾问至少为部分客户做了某种形式的规划。然而，只有18%的受访顾问为其所有或大部分客户提供正式和书面计划，34%的集团为不到四分之一的客户提供正式计划。
报告称：“财务顾问对财务规划采用率低的原因有很多。他们经常声称财务规划耗时且难以扩展，而且规划工具可能难以使用，并且没有很好地融入他们的工作流程。”。
该报告还指出：“顾问们经常指出，规划工具过于复杂，无法与普通客户一起使用，客户并不要求规划，或者他们只需要在退休规划等几个关键领域进行有限的规划。”
新冠病毒-19加剧了顾问在制定财务计划时面临的挑战。这场大流行导致了有史以来最快的熊市，数百万人失业，全球经济动荡接踵而至。顾问们不仅照顾紧张的客户，而且还照顾他们他们自己的生意可能已经很紧张了.
因此，Aite的报告称，金融计划的数量“在新冠疫情爆发的初期和高峰期可能持平或减少”，该报告的部分依据是对400名顾问进行的调查，调查对象包括有线电视公司、独立经纪自营商、银行、保险经纪自营商和RIA。
但这种平静不太可能持续下去。艾特预计，随着顾问在2020年下半年开始重新评估客户，财务规划将有所增加。
报告称：“新冠病毒-19大流行将加快财务规划的需要，因为当前和潜在客户寻求咨询和顾问，以帮助他们理顺财务状况，使他们的财务目标回到正轨。”。
许多财富管理公司——特别是RIA——现在往往凭借其财务规划专业知识领先。Aite报告显示了他们还有多远的路要走。
顾问不喜欢财务规划软件。虽然51%的受访顾问表示他们对自己的工作感到满意，但只有9%的人非常满意，29%的人既不满意也不不满。在流感大流行之前，超过一半的顾问表示财务规划技术满足了他们的需求，但只有12%的顾问表示它超过了他们。艾特说：“超过需求可能意味着顾问的财务规划工具可能过于复杂，无法用于他们的一般客户群。”。
Aite调查的顾问中，只有6%使用了财务规划费、小时费或订阅费。
“这场大流行和相关的金融危机正在对投资者和顾问产生巨大影响。投资者正在努力应对破坏性的投资组合和计划，因此未来可能会寻求更多的支持和建议。此外，顾问需要改变他们的做法，以展示价值，从而重新获得投资回报。”在现有客户中，吸引新客户，”艾特说。