许多财务顾问就好像他们的实践存在于岛上，与政治，激进和抗议活动分开。因此，收入不平等似乎摘要。
但是，对黑人生活的重新关注事件的重新关注正在证明一切都是相互联系的。即使是独立顾问也受到他们代表，吸引和排除的人的影响。
根据“美联储”消费者财政部的最新统计数据（2016年），六十百百百年白人家庭至少有一个退休账户。但只有34％的非洲裔美国家庭至少维持一个。拉丁裔家庭甚至进一步下到列表，30％。
此外，白人家庭的中位投资总计为151,000美元，而黑人则为46,100美元，拉美裔43,000美元。
一些少数民族专家说，财富管理公司可以更多地伸出前瞻性客户，并变得更加包容，但仍然保持 - 如果没有增加 - 他们的盈利能力。
虽然四年少数民族毕业生的数量追踪白色校友，但近50％的拉丁美洲和40％的非洲裔美国人赢得了程度。他们的大多数人都没有成熟，以发展他们的退休账户？
部分问题是少数群体的缺乏吸引了财务咨询专业。在2019年的统计数据从CFP委员会，所有CFP的Paltry 1.5％是非洲裔美国人，2.2％是拉美裔美国人。妇女占所有CFP的23％。
Rene讨论城市财富管理的创始人和首席执行官，埃尔塞戈杜多，加利福尼亚州埃尔塞戈多，为基于三名认证的金融规划师，在2012年开放自己的商店之前，在经纪公司为顾问而在经纪公司担任25年的顾问。。She’s also vice-chairman of the non-profit and volunteer Association of African American Financial Advisors, and is tuned into why so many brokerage houses and advisors often slight minorities.
她说，经纪房屋，几乎专注于管理层的资产。如果客户在资产中至少拥有250,000美元或500,000美元的保证接受，则门开阔。如果没有，它会紧紧关闭。
“人们需要建议，而不仅仅是管理我的资产，”纳诺呼喊。“如果他们不了解他们的财务目标和目标，你怎么能告诉别人该怎么办？”她修整问道。
此外，大多数顾问都不会说他们的语言，如果他们是拉丁裔，并且比喻，如果他们是非洲裔美国人（她的员工有一个双语拉丁裔CFP）。因此，巴尔的摩的纽瓦克或非裔美国公共汽车司机的西班牙裔护士不知道在哪里可以找到一个同情顾问。
“很少有顾问看起来像他们，”赌场指出，“大多数人喜欢与那些了解自己的生活方式的人一起工作。”
“大多数经纪人侧重于投资建议。在寒冷中，它留下了少数群体，独自留下，“她说。她补充说，大多数少数民族投资者想要的是“财务指导和规划”。
甚至少数民族客户常用于401（k）账户的净值，尚未收到他们的刚才，讨论道。这些资金中的大部分资金都被拘留，并在兑现之前被视为管理资产，留下许多少数民族被排除在外。这是，直到他们退休并滚过他们的资金。
她建议，而不是根据储蓄或非退休账户，顾问识别401（k）资金作为资产的一般无法识别401（k）资金作为资产，以限制许多少数民族的资产，她建议。
讨论建议寻求少数民族客户的顾问执行以下操作：1）降低您的最低限度。Too many minority investors, who own a house and are taking care of kids, haven’t been able to build up their liquid assets, 2) Avoid charging extra fees to clients who fail to meet the asset minimum, 3) Build long-term relationships with minority clients that focus more on financial planning and building up their assets.
大约60％的城市财富管理的客户是少数民族，主要是因为它没有最低限度。“成为客户与您有多少钱无关。我们帮助您规划您的生活，并帮助实现目标，“她解释道。
她说，其哲学围绕着客户的“装备的金融生活”，这涉及组织他们的金融生活，设定优先事项和制定实现其财务目标和所需生活方式的战略。
她的许多客户都是少数民族学院毕业生，大多数顾问都没有理解这些客户想要离开孩子和孙子的“遗产”。他们经常是第一个在家庭中研究生学院的人，并希望“拯救它，成长，并将其传递给下一代。”
凯文马修斯写道起点：如何创造持续的财富并是建筑面包的创始人，这有助于千禧一代实现他们的财务目标，说大多数公司“没有迎合”到少数群体并忽视了他们。“但随着少数民族大学毕业生水平的上升及其资产上升，它正在激烈他们的兴趣。”他说。
公司需要查看少数民族投资者的观点的问题。许多人比白人更大的大学债务，许多人更具可疑的股票市场，并在更安全的投资中重点集中。许多少数民族投资者被银行烧毁，因红线和不信任金融机构而被拒绝抵押贷款，马太福德笔记。
马修斯的建议：进入社区。与潜在投资者交谈。了解他们的恐惧和他们正在寻找的东西。然后对您的公司进行内部审核，分析您提供的产品以及您如何将您的服务销售到多元文化社区。
一个障碍是许多少数民族投资者认为，大多数公司需要数百万美元成为客户，并且需要解决误解。马修斯说，最大的陷阱是信任的。公司需要向潜在的少数民族客户证明，他们是值得信赖的，正在寻找他们的最佳利益，并从字面上和比喻上讲语言。
Cleary“在这个国家有一个严重的财富差距有关少数群体”，这限制了他们与顾问的投资能力，Notes D.A.亚伯拉姆，中国央行委员会的财务计划中心董事总经理，基于华盛顿，D.C。“在我们桥梁之前，这将需要一段时间，”他补充道。
但是，鉴于这种差距，顾问必须找到“与少数群体欢迎他们希望他们作为客户”欢迎他们，“顾问。
财务咨询公司需要发送积极的信息，他们可以通过各种方式进行。亚伯拉姆人想知道高级执行团队及其董事会上有多少黑人和棕色的人以及他们的承诺是多样的。他们如何连接到社区？他们如何支持色彩，少数民族供应商，妇女组织和LGBT集团的组织？
“如果你支持他们，你就会告诉我，我欢迎，”他说。
虽然亚伯拉姆人承认并非每个少数群体成员都希望雇用分享他或她的背景的顾问，他希望看到一定数量的多元文化。
聘请更加认证的金融规划师是人们的颜色“不仅仅是正确的事情。艾布拉姆斯说，这是他们的业务是合适的。他指出，有越来越多的富裕少数群体，可以满足许多公司的AUM资格。
如果少数民族成员感到受欢迎，那么他们将不会成为客户的赔率是亚伯拉姆的底层信息。
如果黑人的生活是评估大多数公司的目标能力，“他们会失败，”马修斯回答道。“他们不迎合少数民族社区。”
讨论可能需要一个黑色的生活平台来制动许多财务咨询公司。虽然他们中的许多人都加强了妇女和少数群体，“因为他们的文化和环境是如此反思，他们的占主导地位的白人文化，其中许多人并没有留在船上超过两年，”她说。亚慱体育app怎么下载