随着人们重新关注“黑人的命也是命”运动，顾问公司正努力有意义地迎合少数投资者。也许最忽视的小组是美国的6000万拉丁美洲。
根据2020年PEW研究中心报告，拉丁美洲人口占人口的18％，拥有1.5万亿美元的购买力，超过29岁以下的人口。然而，财务顾问经常忽视拉丁美洲作为目标市场。
据2019年PEW研究报告称，美国拉丁美洲的拉丁美洲人的家庭收入超过50,000美元，超过400,000美元的资产价值超过400,000美元。但是，拉美裔也在储蓄中处于赤字，因为只有31％的人参加员工赞助的退休计划，而其他21至64岁的其他工人的48％。亚博篮球怎么下串
在美国，大多数拉丁美洲人居住在五个州:加利福尼亚州、得克萨斯州、佛罗里达州、纽约州和亚利桑那州。
这纽约时报专栏作家Nicholas Kristof上个月指出，拉美裔比其他种族更长。他们的预期寿命为81.8岁，而白人为78.5岁，黑人74.9岁。他将他们的长寿归功于他们依赖“信仰，家庭和社区关系”。
作为一个不断增长但往往尚未开发的市场，拉美裔需要让他们的顾问了解他们的传统，说他们的语言(在某些情况下是象征性的，在其他情况下是字面上的)，并证明长期储蓄将提供一个安全的未来。
CNBC咨询委员会成员路易斯·巴拉哈斯(Louis Barajas)报道称，他的父母“没有银行账户”，因为他们对墨西哥腐败猖獗的机构不信任，而墨西哥是他们长大的地方。他的结论是，“拉丁裔社区在投资方面仍然远远落后，特别是在多样化的投资组合方面。”
总部位于迈阿密的GenTrust在纽约和波多黎各拥有30亿美元资产和办事处，该公司的创始合伙人和财富顾问乔治·佩雷斯(George Perez)表示，许多顾问忽视了蓬勃发展的拉美裔市场，因为“他们不了解拉美裔文化”。亚慱体育app怎么下载你不能用和古巴、多米尼加或波多黎各家庭说话的方式和一个墨西哥家庭说话。”
佩雷斯出生于古巴但在四岁的纽约市移民，敦促顾问对每个客户进行研究，注意到“顾问需要了解食物和文化以了解他们的需求。亚慱体育app怎么下载你不能读一本书。“
因为许多拉美裔人仍然靠近亲戚，所以顾问经常成为家庭的一部分。“你被邀请参加他们的婚礼;你成为家庭的一部分，“佩雷斯观察到。
在佩雷斯所在的迈阿密，70%的人口是拉美裔，一半以上是古巴裔美国人，这使得融入他们的文化要容易得多，相比之下，在缅因州或新罕布什尔州工作，拉美裔人很少。亚慱体育app怎么下载
Gentrust呼吁富裕的华尔街管理人员，企业家和专业运动员的呼吁，他们至少有1000万美元投资，但Perez强调，吸引不符合该最低限度的投资者有相当大的酌情权。例如，它吸引了专业的运动员“谁在银行账户中没有1000美元”，但知道他们签署了利润丰厚的合同才是时间问题。
佩雷斯还致力于聘请拉丁裔顾问。“我们通过口口相传和家人对家人的雇佣，去西班牙裔大学。当你和来自拉丁美洲的人或拉丁裔美国人交谈时，你会说他们的语言，这是第一个提示。”
但是，许多拉美裔拉迪斯抵制了联系顾问，因为它们是“unbanded和无证，”Luis Maizel，过去31年的基于圣地亚哥的LM Capital集团的联合创始人，负责监督养老金计划和捐赠的50亿美元。他们害怕存放在银行的储蓄，因为如果他们需要它，他们不确定这笔钱是否可以使用，“他说。
因此，曾在哈佛商学院任教的墨西哥人梅泽尔说，试图吸引拉美裔的顾问必须“对他们进行教育，并降低开户所需的最低要求”。让他们知道“有严格的规则保护投资者，监管机构控制顾问的行为，你的钱是安全的。”
如果启动最低限额从50,000美元到100,000美元，而不是半百万美元，顾问可以吸引更多的拉丁裔家庭。顾问需要说服西班牙裔投资者，他们将“生成不仅仅是通过坐在银行里坐在银行之中，他们在兴趣或坐在床垫下坐下来，”他说。
梅泽尔建议，拉美人需要知道，投资一家“将使他们的未来更美好”的公司，是顾问们必须培养的基本信息。
梅泽尔建议，联系在古巴、墨西哥或拉丁美洲出生的年长拉美裔人的最佳方式是在Univision或Telemundo上购买广告，这两家拉美裔占主导地位的电视台是拉美裔人的大部分空闲时间都在那里度过。年轻一代已经感觉自己是美国文化的一部分，他们需要更多的长期计划来建立成功，他们知道他们的钱是安全的，会增长。亚慱体育app怎么下载
梅泽尔坚持认为，最重要的是，投资顾问必须与拉美裔目标受众建立信任，这些受众通常都是投资新手。解释一下你和他们是如何赚钱的。解释什么是受托人。这对赢得他们的信任有很长的路要走。”
纽约州杰里科(Jericho) ARS Capital Advisors的财富管理主管奥雷•帕切科(Orley Pacheco)承认，要打入拉美市场并不容易。该公司管理着1.25亿美元的资产管理。许多人对金融服务公司提供的服务持怀疑态度。例如，一些超市老板和承包商带着装在袋子里的百元大钞来到他的办公室，以免税收入开立账户。
“不用了，谢谢。”他解释道。“我不能做那种生意。”
相反，ARS Capital Advisors正在努力网络并与西班牙裔的影响中心联系，以向他们展示投资能够建立退休收入的公司所产生的好处。
Pacheco说他“不想被珍贵”，因为瞄准西班牙裔市场。“我们希望达到大众市场观众，”他说，包括但不是主要的西班牙裔。
帕切科还参与了金融规划协会拉丁裔知识圈，他希望在那里指导有前途的顾问。他表示:“我想帮助下一代领导者，帮助他们。”
新美国联盟首席执行官Solange Brooks致力于建立拉丁裔成功的纽约市的非营利组织，说太多顾问携带拉丁美洲的刻板印象，让他们接触到他们。“一个迟到的人可以说，拉美裔人是”毒贩和强奸犯“的最近的国家对话使顾问难以制定一种吸引他们的业务的方式，”她说。
但布鲁克斯说，吸引他们的一种方法是为财务顾问制定对其社区的强大关系，拉美裔人尊重和回应。“你在哪里投资？你在做什么来帮助你住的社区？这在文化中根深蒂固，“她指出。亚慱体育app怎么下载
因此，她表示，影响投资将是一个与许多西班牙人共鸣的战略。“这不仅产生了一个好的回报，还可以帮助社区，”她补充道。
“了解他们的文化。亚慱体育app怎么下载根据该营销进行营销。填补需要。Solange说，你不必讲西班牙语来做（但如果你这样做的话，那么如果你这样做了。“
“了解我们。拉美裔各别不同。如果你要向某人卖东西，你应该知道他们是谁，“Solange总结道。