基于基于BALTIMORE的技术公司，将投资者与财务顾问联系起来，在Covid-19大流行期间增加了增长率的增加了一倍，提高了新的2500万美元资金，并为雇主推出了新的服务。
在冒险资本家提供的一年里财富管理启动冷肩在这轮2500万美元的B轮融资中，私募股权投资公司华平(Warburg Pincus)牵头了Facet的一些现有投资者。华平管理着530亿美元资产。2018年9月，这家私募股权公司还领投了Facet公司3300万美元的A轮融资。Facet已经筹集了总计6200万美元的资金。
Facet联合创始人兼首席执行官Anders Jones表示，投资处于业务增长阶段的公司并不是华平的典型做法，但对这家金融科技公司来说，这一直是一个有价值的财务和战略合作伙伴ria英特尔。
琼斯说:“他们是理想的投资者，因为他们完全不插手，然后在他们认为有用的时候分享观察结果。”
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方面雇用财务顾问，然后将其与投资者联系起来。根据其需求，这些客户支付每年的600美元至5,000美元的费用，以便进行财务计划和正在进行的咨询 - 所有人都在远程完成。大多数顾问根据他们管理的资产百分比的交易佣金或费用赚钱，并且通常与客户面对面的互动。
投资者愿意在不亲自见过理财经理的情况下与他们合作，这不仅仅是一个论点。已经有这样的做法，包括嘉信理财(Charles Schwab)在内的其他财富管理公司也提供类似的服务。但究竟有多少客户愿意完全远程与他们接触，我们不得而知。
琼斯认为大多数美国家庭被认为是大量富裕，或者投资1000万美元的人，是潜在的客户。（以及成功为他们服务的财富经理将是“两种赢家模型据琼斯表示，“根据麦肯锡的说法，在行业中，大流行进一步证明了更加实惠的财务建议，甚至远程交付。
根据琼斯的说法，在Covid-19大流行之前，小平面正在增加大约50个新客户，但速度增加到100增加。这是一个显着的速度，鉴于大多数rias没有大幅增加他们使用的家庭的数量，或者一年同等地管理的资产，更不用说。根据Charles Schwab的2020年的2020年的RIA基准研究，中位数RIA从2015年到2019年，中位数RIA从拥有302至389名客户，复合年增长率（CAGR）为4.7％。同一份报告显示，下位RIA管理的资产，少于2.5亿美元，2019年的有机增长率为7.4％。
“当市场变得疯狂时，越来越多的人举手说，‘哇，现在是时候和理财规划师谈谈了，’”琼斯说。“包括我自己。”
琼斯表示，每周增加新客户面积的数量可以再次加倍到200。
“现在，客户经历了与家中顾问合作的便利，为什么在地球上他们会回到办公室内会议的后勤麻烦或定期营业时间的限制？正如日常通勤可能是过去的事情，那么与虚拟环境中的服务提供商面对面的会议也是面对面的会议，“他说。
“除此之外，我们的模型的力量不仅仅在于我们的虚拟交付，但实际上是由专门的CFP专业提供的固定费用财务规划的价值。虚拟与否，这是未来的金融服务模式。“
新的2500万美元的资金将在很大程度上转到支持和改善方面现有的直接消费者业务。它有54名员工（包括营销负责人从行业外面）通过认证的财务计划者指定，并在公司工作的软件工程师数量翻了一番。Facet目前有175名员工，希望明年前有250人。
在大流行之前，大多数方面的员工已经远程工作，在公司内部的内部变化。
随着最新的资本筹集，方面周二宣布，它为可以进一步提高增长的雇主推出新的服务。
在某些公司，面部客户开始将同事推向财富经理，以引起福利和人力资源团体的关注。公司正在考虑员工的金融健康，而不是以往任何时候都是员工的增长最快的津贴。方面的金融健康服务是为了做到这一点。
一旦有雇主与Facet建立了合作关系，该公司的员工就可以通过财务顾问的电话获得45分钟的免费培训。他们会和员工谈论公司的福利待遇，以及如何将其纳入他们的财务生活。Facet为每一位合作的雇主都提供了一些顾问，以便他们熟悉公司的福利。
Classpass（一家提供进入不同健身课程的平价月度费用的公司），MyVest（财富管理平台）和Chili Piper（Facebook，Intuit和其他公司使用的调度应用程序）已经与Facet合作了。
最终，Facet希望Financial Wellness与合作公司的新员工进一步整合;这是每个福利解释的一部分，也是雇主们鼓励的。
财务健康已经为Facet带来了回报。使用免费培训课程的合作公司员工中，约有20%最终成为Facet的客户，转化率与该公司现有的直接面向消费者业务相同。
琼斯说，Facet并不是在和监督公司退休计划的顾问竞争，这是一个企业对于计划赞助商和顾问来说，情况更为复杂。“我们实际上没有试图与401（k）顾问竞争。我们没有利息管理该计划，“他说。
退休计划顾问通常最终会管理一些员工的私人财富，但Facet也不想偷走他们的午餐。琼斯说，有很多员工并不是公司高管，他们的可投资资产总额也达不到与大多数顾问合作的最低要求，但他们仍然需要并愿意为理财建议付费。
琼斯说，面部只有管理其一半客户的资产。“这不是我们的价值[命题]而且它永远不会是。”
Michael Thrasher（@Mike_Thrasher）是在纽约市的RIA英特尔的记者。