大量的学术研究表明，相似性在人们形成友谊的过程中扮演着重要的角色。这也越来越多地决定了他们如何选择财务顾问。
“找到志同道合、信仰和价值观相同的朋友有很多好处。它可以防止相互矛盾的信息和影响;这管理和稳定了自我…类似的朋友还可以通过提供社会比较、反馈和社会认同，帮助构建或增强自我和身份感，”卫尔斯利学院、堪萨斯大学和范德比尔特大学的教授在2015年的一份报告中写道纸．
“因此，寻找相似的人成为建立友谊的主要策略也就不足为奇了。”
它在投资者如何选择财务顾问方面也扮演着明显且日益重要的角色。
75%的投资者表示，他们会与金融专业人士讨论政治问题，57%的人认为政治观点一致很重要。哈特福德基金管理集团(Hartford Funds Management Group)对872名投资者进行的一项调查显示，这种一致性的重要性如此之大，以至于44%的人表示，如果他们在政治观点上不一致，他们会更换金融专业人士。
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“10年前，或者15、16年前，这似乎不是什么大事。顾问们知道自己的角色，而客户当时并没有真正把政治带进来，”哈特福德基金(Hartford Funds)应用洞察力高级副总裁约翰·迪尔(John Diehl)说RIA英特尔．
因此，顾问们只在被问及时才讨论政治的日子一去不复返了，他们拒绝分享自己的观点或错误地服从命令。
在这个行业工作了30多年的迪尔说:“在我看来，对于顾问来说，这似乎变得更加个性化了。”
这种变化存在于几代人之间，但政治上的相似性对年轻一代尤为重要。哈特福德基金(Hartford Funds)的调查发现，91%的千禧一代和其他人表示，与他们的金融专业人士一致的政治观点非常或多少很重要，而老一辈的这一比例为48%。绝大多数的年轻投资者(83%)都与他们的顾问讨论过政治问题，如果他们不同意，68%的人会考虑换个新顾问。与此同时，只有38%的年长投资者表示曾与顾问讨论过政治问题，27%的人说如果不合作，他们会考虑换股。
寻找相似之处的年轻投资者是未来的客户，并推动了这一趋势，但迪尔警告说，不要把所有人都归为一代人。财富管理公司应该考虑这样做，无论他们现在或将来的客户是谁。
“我认为这给顾问们敲响了警钟。他们需要做一些功课，了解如何与客户分享自己的政治观点，以及如何准备这些对话。”
财富经理总是在与客户讨论选举的背景下讨论市场和投资组合(投资者历来如此over-calculated的影响选举将对市场产生影响)。但活动开始得更早，信息也从未像现在这样容易获取或被消费。现在，政治一直是人们最关心的问题，顾问们不能措手不及。
迪尔建议，顾问从自己开始。“你需要做的第一件事就是坐下来想一想，如果你被问到我们的政治，你会怎么想?””他说。一点准备可以帮助顾问更能理解客户的政治观点，避免无意中冒犯他们。
有了深思熟虑的自信，顾问们就可以开始准备与个人客户和家庭的政治对话了。顾问对客户的了解，以及目前的关系状况，应该决定如何让他们参与到政治中来。
如果处理得当，政治上的对抗也不一定是坏事。迪尔说:“我认为政治对话确实为顾问了解客户打开了一扇窗。”客户对某些问题的强烈感受，可以帮助塑造他们的财务计划和投资组合，这在以前的谈话中并没有完全意识到。
顾问们在思考哪些客户可能是民主党人、共和党人，或者是另一个党派时，可能也要考虑与客户进行关于宗教的对话会是什么样子。
在50岁以下的投资者中，有一半的人表示，“他们的财务顾问与他们分享宗教价值观是极其或非常重要的”，这一观念在千禧一代中最为强烈2019年的一项调查在23-34岁的人群中，63%的人认为这很重要。
迈克尔·脱粒机(@Mike_Thrasher)是纽约RIA Intel的一名记者。