是千里眼还是准备的问题?
去年，管理着110亿美元资产的殖民地集团(The Colony Group)向客户进行了调查，结果显示，他们想要的不仅仅是财务规划和投资管理。
因此，首席执行官迈克尔·内桑森(Michael Nathanson)在今年1月推出了Curated by Colony，这是一个选修课，提供定制服务，包括与健康、健康和生活方式服务的外部合作，如定制旅行、终身学习和网络安全。内特森说，这关乎“你内心的平静”。
这个时机被证明是偶然的。今年3月大流行爆发时，随着人们越来越多地寻求健康援助以忍受危机，这些服务产生了更大的共鸣。这种势头一直在继续上个月正式推出．
新产品是现有服务的副产品，包括私有公司的业务过渡规划、纠纷解决和业务管理服务。
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由柯罗尼策划的是为该公司的目标客户——高净值个人、企业高管、企业家、运动员和娱乐人士设计的。没有正式的最低标准，但客户在进入本公司后会根据个人情况进行评估。
内桑森没有传统的会计或金融背景。他从布兰代斯大学历史和文学专业毕业后，在哈佛大学法学院接受了税务律师培训。这种不同的背景可能促使他愿意探索传统场所以外的领域。
“我们了解他们想要什么，而不是通过我们能提供给他们什么。关键不在于我们要卖什么;内桑森说。他在波士顿工作，在美国的15个办事处管理着106名金融顾问
简而言之，客户想要的是情感健康、身体健康和财务健康，并专注于“帮助他们的家庭过上更好、更幸福的生活”。例如，他们提出了关于他们的遗产和发展信托或慈善框架的问题。
内桑森说，他的顾问无法提供医疗和健康服务、终身学习和旅行建议。“我们不是医学专家或旅游专家。我们知道我们该做什么，不该做什么，我们不想成为所有人的一切。”
因此，柯罗尼集团充当中介，将客户与其顾问名册联系起来。“客户为不同的服务付费;殖民地集团从他们身上赚不到钱。”
传统上，顾问通常与律师、会计师和保险专业人士等专家合作。内特森反问道:“为什么要到此为止呢?”“为什么我们不建立关系，解决身体健康，营养和情感健康?”
在美国8个州设有办事处的柯罗尼集团(Colony Group)押注，“柯罗尼策展”(Curated By Colony)将在稍后获得回报，因为它目前没有产生任何收入。内桑森说，有许多人致力于运营它，所以它需要一些时间，而不是金钱。
大多数咨询师都是通过推荐来Colony Group的。内桑森表示:“我们有一个内部团队，由首席战略官詹尼弗•盖根(Jennifer Geoghegan)领导，负责选择和审查。”
大流行加剧了对这些生活方式和健康服务的需求。他表示:“医疗门房服务正在满足比以往任何时候都大的需求。”“其中一些服务涉及远程医疗，”他指出。
但它也减少了对其他服务的需求。内桑森最近参加了一次与旅行和体验服务提供者的会议，由于疫情，这些服务没有得到大量利用，因为人们都待在离家近的地方。
它精心策划的服务吸引了各种各样的客户，往往处于不同的阶段。例如，年轻的家庭更有可能参与生活体验和教育服务，而其他家庭可能更倾向于身体健康和遗产项目。随着年龄的增长，老年人可能会专注于养老服务。
顾问接受专门的培训，以便他们能够提供这些额外的服务。例如，他们不被期望成为律师，但需要“足够的知识为客户与外部律师合作。”
内桑森说，顾问们预计要花一个半小时来更好地了解客户，“了解他们的价值观，他们的家人是谁，客户的爱好，他们的业务是什么，他们喜欢去哪里旅行，以及他们最近读的一本书。”
大多数会计和金融专业的顾问都特别擅长分析数字，但他们能把范围扩大到健康和营养方面吗?内桑森说:“我们需要有同理心的人，深切关心他人的人，能够实现我们的使命和价值观的人。ria仍然需要精通数字，并理解每个客户都是一个个体。”
但他补充道:“如果我们不完全了解客户，又怎么能提供定制服务呢?这不仅仅是数字，”他说。
由于这些服务最近才推出，还没有完全确定将如何评估它们。内桑森预计，它将根据“使用量，包括有多少客户在使用它，哪些服务被使用最多，以及哪些供应商被选中”来进行评级。
内桑森预计，生活方式服务将根据反馈和不断变化的需求进行调整。“我们可以在一些身体健康服务、家庭治理和家庭咨询服务方面做得更多。”
悬而未决的问题是，客户是否会接受他们的财务顾问提供的这些服务，以及考虑到这些服务不向客户收费，这种商业模式是否可行。此外，缺乏专门的内部专业知识可能会阻止潜在客户加入。
内桑森预测，在两年内，“我们将变得更大、更广。我们将被视为资产经理、业务经理和丰富生活的专家。”