财富管理企业在2020年比较良好。Covid-19大流行对每个人进行了心理造避,但随着数百万美国人仍然失业,财务顾问受雇。
它并不容易。今年早些时候的剧烈市场衰退可能意味着财富经理的收入显着降低,特别是仅限rias根据他们管理的资产百分比收取费用。(一些财富经理寻找联邦贷款计划为了支持。)但熊市很短暂。顾问也仍然弄清楚如何在大流行期间安全地经营和发展他们的业务,但是有些人没有迷惑。
尽管如此,顾问们却害怕。
即使在联邦刺激措施开始耗尽之前,本月停滞不前的新刺激比例,顾问也在观察大流行对企业和客户的压力。它们并不对经济的影响,最近的预测反映了这一点。
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据全国第六届年度顾问权限介绍,近三分之一的顾问和其他金融专业人士表示,其与未来12个月内的大流行有关的高度实践管理担忧学习星期三出版。在5月和6月调查的1,768名顾问和金融专业人士中,有758名RIA,642名注册代表,500个贷款员工和165名其他金融专业人士。
2020年,只有54%的受访者预计将在未来12个月内增加其盈利能力,而2019年将增加75%。但甚至在负期望中达到了更大的同比差异。预测其盈利能力的受访者的部分今年将减少到今年的增长率增加到19%,从2019年的6%下降。
大多数专业人士或68%,预计其实践的盈利能力将由于大流行的负面影响而减少。
顾问正在努力减轻大流行对其业务的影响,因为预计运营情况不会很快改变。对病毒的疫苗正在开发中,但可能无法在明年之前提供和分发,以及他们的到来不会立即将生命恢复到正常。
顾问正在为其实践添加新技术,以改善客户服务;调查21%的新技术将在未来12个月内提高盈利能力。
全国范围内发现,顾问对技术最感兴趣,这将有助于远程服务客户,释放时间“专注于与客户的一对一关系”,并提供更多个性化的财务规划,以及其他事情。
去年之间和这一点之间,在整合的特定技术顾问中举起一次,顾问的39%选择了“电子签名”解决方案,2020年增加了一个新的选择,其次是风险管理(34%),前三年的首选。顾问的网站和客户端门户紧密遵守。
Michael Thrasher(@mike_thrasher.)是在纽约市的RIA英特尔的记者。