3月，在美国的Covid-19突然传播，迫使人们从家里工作，并导致最快的熊市。财务顾问是他们曾经是最繁忙的;倾向于客户和投资组合，并立即准备自己的企业远程工作，因为延长了迟到的贫困。
除了帮助客户了解并利用联邦政府提供的快速变化的支持外，咨询公司还通过工资保护计划申请贷款(有多少人收到了可免除的贷款，没有人可以确认。）
但在动荡中，顾问仍然找到了甚至的时间更多参与管理客户端投资组合而这一后果变得明显。根据CERULLI Associates，基于波士顿的研究和咨询公司的一份报告，大流行中断了最近的外包投资管理转变，减缓了积极的行业趋势势头。
[喜欢本文吗？订阅到ria英特尔的“两次每周通讯。”
CERULLI调查的六十二名财富经理人表示，他们并没有计划在大流行后对投资组合的判断进行任何有意义的变化。但29％ - “少数少数民族” - 表示顾问在客户账户中寻求更加自由裁量权。只有9％的人更愿意将几个月外包成流行病。
“It’s easier for the advisor to make portfolio changes, and show the client that they are doing something, rather than having to explain why the home office or model provider is taking a ‘wait and see’ approach and that the advisor has limited ability to alter the portfolio in times of crisis,” Matt Belnap, a senior analyst at Cerulli, said in the report.
因此，Cerulli期望顾问外包投资决策的趋势可能会削弱 - 许多人来帮助自己及其客户失败。
“一般来说，Cerulli认为，更多的顾问外包组合建设决策是一个积极的发展。有一些咨询实践，简单地没有规模或复杂，以构建适合所有客户需求的投资组合。根据公司的说法，将成为第三方或家庭办公室，可以为这些实践的客户提供更好，更一致的投资成果。
自流行开始以来，62％的投资者有顾问改变了他们如何观察顾问的表现，26％是“现在质疑他们是谁然而，更好的投资组合的答案是不要花更多的时间在上面。这一责任应该外包。”将业务外包给专业人士，无论是第三方还是内政部，都可以为这些业务的客户提供更好、更一致的投资成果，”Belnap在报告中写道。
Cerulli估计只有7％的做法让人员有效地管理投资组合。
“构建练习级投资组合或每个客户的个性化投资组合，为投资研究和经理为尽职调查等活动而大量的时间。可以超越投资组合建设和安全选择的顾问可以使用这一时间来增长和扩展他们的实践，更有效地为他们已经拥有的客户提供服务，并吸引新的客户，“Belnap表示。
为了确定，外包投资管理的趋势正在放缓，而不是逆转。
越来越多的顾问正在外包一些或全部投资管理职责，因为顾问的作用发展和投资者就他们的财务人员寻求更全面的指导。rias尤其如此。据Cerulli称，根据过去五年，rias完全依赖于自身投资管理的百分比下降了18％。
夯实或交钥匙资产管理平台已经针对那些原因对投资管理的顾问进行了轨迹。“那不是业务将要去的，”Assetmark Ceo Charles Goldman告诉ria英特尔关于忙但是金融服务的鲜为人知的角落。
Michael Thrasher（@mike_thrasher）是在纽约市的RIA英特尔的记者。