直到今年，理财顾问们的日子还算好过——或者至少好过些。长达10年的牛市让他们可以松开领带，而不是每次电话响时都从椅子上跳起来。鉴于股市年复一年地走高，客户普遍感到满意，也没有提出过高的要求。只要顾问的目标能够实现，投资者一般都会原谅顾问表现不佳的行为，因为顾问的“业绩”会让投资者感到满意。屏幕上的数字仍然是绿色的。
然后流行病爆发了，改变了一切。
突然之间，顾问们不得不争先恐后地以更切实的方式证明自己的价值和成本合理性，同时安抚紧张不安的客户，确保他们满意，或者至少不要一边整日睁着充血的眼睛盯着自己的投资组合，一边策划退出。
虽然这种说法听起来似曾相识，但一项新的调查显示，事实并非如此。
AssetMark的第一份美国金融体验调查显示，自疫情爆发以来，62%拥有顾问的投资者改变了他们对顾问业绩的看法。28%的人对他们的导师更有信心，26%的人“现在开始质疑自己和谁在一起”，8%的人“现在对导师不满意”。
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快乐的客户和那些不快乐或质疑关系的客户有什么区别?
“它谈到哪些顾问可以枢转并与客户联系，”Assetmark的首席客户官员Michael Kim告诉RIA英特尔．那些采用新技术和虚拟技术的公司“给人留下了积极的印象”。
Kim举了一个例子，一个给客户发送生日视频的顾问。亚慱体育app它是“有趣的，个性化的”和有效的。“他应该去好莱坞。”他还提到了一名休斯顿顾问，要求双方配偶或当事人参加Zoom客户会议。“旅行不是问题。”
“关键的外卖是对如何投资的教育和意识存在令人难以置信的需求，”Kim说，他们指出，目前的不确定性正在推动这种愿望。他说，“可以将复杂主题转化为其对客户的意义的顾问”，“他说特别好。
Assetmark的首届调查，旨在“了解投资公众的脉搏”，表明46％的投资者正在寻求了解更多关于投资的更多信息。“我们相信，这为理财顾问提供了一个巨大的机会，让客户和潜在客户了解投资机会、如何开始，以及价值顾问提供的服务。”
华盛顿李大学金融学客座助理教授Victor Ricciardi强调了频繁和坦诚的客户沟通的重要性。涉及到听,他告诉RIA英特尔．
“关心客户对自己整体表现的看法的顾问应该与客户进行诚实和开放的对话。金融专业人士如果能积极主动地与客户沟通，并表现出真诚的关怀关系，那么他们的客户更有可能感到快乐。记住让你的客户说话和表达自己，有时他们需要的只是一个好的倾听者，这样才能减轻客户的压力。”
AIG Life & Retirement和MIT AgeLab在8月份对2,000多名金融客户进行了调查，结果显示，四分之一的客户会因为缺乏“个人关系”而离开他们的财务顾问。
年轻的客户和最富有的人与他们的顾问交流最多。报告称，“30-45岁的人和可投资资产在25万美元以上的人”与理财规划师的联系要多得多。
该研究指出，超过三分之一的30至45岁的客户表示，他们认为自己的理想顾问是生活教练(40%)或朋友(35%)。53%的年轻客户表示，他们的财务顾问人脉(53%)和性格(48%)是满意度的主要驱动因素。
而且这种怪癖在年轻客户中很受欢迎。“近20%的人喜欢幽默的会议气氛。”
格雷格Bartalos (@gregorianchance.)是纽约RIA Intel的编辑。