金融计划学院是卡普兰拥有的教育和许可公司，该公司创建了认证的财务规划师名称和其他公司，在周一宣布了一项新的，旨在改善财富管理人员的“情感能力”，并最终提供的建议。
该机构称，该学院认可的行为金融专业人士（ABFP）计划是专为经认可的大学或大学的财务顾问而建立的第一个行为金融名称。
对心理学和投资者行为的研究行为金融，比事实更多地基于情感和偏见的投资决策。这样做的危险对财富管理人员来说是不言而喻的，但是新的名称将帮助顾问更好地识别非理性的行为，对客户进行教育，并指导他们避免这种情况。例如，顾问可能已经在保护其客户免于不合时宜地买卖证券。但是，更好地了解行为融资也可以帮助顾问通知客户并减轻对市场的焦虑。
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近年来，数字客户数据的泛滥可以像顾问的水晶球，但是行为金融可以教其他课程，例如两个词不应该说给客户。
“学院将行为金融和动手课堂活动领域领导者和专家的全面研究和趋势汇集在一起，使顾问能够从第一天开始将理论转化为实践，并开始与客户一起使用新技能。”关于新名称的陈述。
该学院说，对行为融资的更多教育的需求足以支持新指定。在已经采用行为金融驱动的客户关系的顾问中，有79％的人表示这会导致更好的客户关系，有75％的人表示这使客户接受了计划建议，而22％的客户吸引了更多的客户。大学的财务专业人士。
现在，有70％的调查参与者正在考虑进行行为金融培训，而78％的参与者中有78％对获得认证的培训感兴趣。
“我们的调查结果支持了许多专业人员所听到的，这是对顾问的行为金融培训的兴趣，”财务计划学院校长Dirk Pantone在声明中说。
要在其名称之后添加ABFP，顾问必须完成为期八周的在线课程。该课程包括现场和需求课程，在线教科书和文章，视频，测验，练习考试和期末考试。亚慱体育app在行为财务中，该课程涵盖了关于经济学，心理偏见，启发式方法和情感在财务决策中的作用，以及将投资者心理学知识应用于财务建议中的角色。
新名称是学院为财务计划提供的10个“可堆叠”证书之一。此外，它还提供了个人财务计划的硕士学位和CFP认证，这是拥有87,000多名持有人的最受欢迎和公认的证书。
迈克尔·塔拉舍（Michael Thrasher）（@mike_thrasher）是位于纽约市RIA Intel的记者。