2015年，财富管理公司的缓慢，显着融合了。金融发动机是一个公开交易的RIA，超过九百万401（k）与会者，并购了互助基金商店，该店于美国125家办事处管理近1000亿美元的财务顾问。
这交易已婚两个明显不同的rias。一个与技术有助于帮助数百万人民保存退休和另一个传统的财富管理业务，在办公室提供顾问，为投资者创造财务计划。
然后，2018年另一个交易再次开始整合过程。私募股权公司Hellman＆Friedman购买了金融发动机，将公司私营，并将其与Edelman Financial Services合并，该公司最大的rias是超过35,000名客户的217亿美元。
“具有共同愿景的合并公司将为所有投资者提供可扩展，全面，无偏见的建议的领先提供商，”A陈述关于这笔交易说。
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快进至今天：爱德尔曼金融发动机管理了230亿美元，超过320亿韩顾问，并将公司组合并为其所有金融规划者，客户和潜在客户创造统一的数字体验，终于完成。
“这是一次旅程，”爱德尔曼金融发动机首席技术官Hamesh Chawla告诉ria英特尔。
但正如那个结束的那样，许多其他旅程开始了。
两年前的“愿景”在合并时不仅仅是营销在新闻稿中。从一开始，公司平台的发展已经受到爱德曼金融发动机的推动，优先考虑关系的财富管理的特殊哲学。对投资者来说应该以与其顾问和财务计划的对话为中心，以及从那里的投资管理源。
当然，这种哲学不是与许多其他rias的巨大不同。但大多数其他公司缺乏爱德尔曼金融发动机建造的。
顾问，客户和潜在客户使用的大部分利益平台建于内部;不是第三方软件的拼凑而成。它定制Salesforce以创建自己的客户关系管理（CRM）系统，并建立自己的财务计划软件。Chawla表示，该公司规划“方法论”决定了所有建筑。
因此，潜在客户，客户和顾问的数字体验是连接和流体的。它从一开始就建立了期望，如与顾问几乎与顾问通信。反过来，更多的前景成为客户，顾问更好地了解客户。例如，顾问可以提示展望在迎接在线表格和问卷调查表，挽救时间，帮助顾问更快地实现更有意义的对话。
统一的系统已经是一个改进，但其最大的优势是其适应性。
“我们实际上在未来几年非常兴奋，因为现在我们已经准备好了一个统一的生态系统，我们可以开始使用我们的数据，”郑莎说。
来自数百名顾问和数千名客户之间的活动和互动的见解 - 更不用说数百万的401（k）参与者 - 将帮助Edelman金融发动机做出决定，并继续塑造其平台。例如，甚至更改了网站或移动应用程序的最小细节可能会导致更多前景来完成咨询咨询。
RIA也相信它将能够使用数据的见解来预测顾问或客户的可能的行为或请求，然后构建软件以制定这些建议。这些功能可以节省时间，是提醒更具创意的解决方案，或者只是防止一些错误。
最近100财富管理高管调查由埃森哲发现，人工智能“也许最讨论的”新技术“和全面的84％的C-Suite高管认为他们必须利用AI来实现其增长目标。”爱德尔曼金融发动机正在探索其用途，但不相信它将取代人类顾问。
“最终我们认为没有机器学习或AI将取代或减少规划者的任何需求，”乍平说。该公司的技术旅程全部关于越来越靠近客户。“这是关键的元素......我们真的需要一个以客户为中心的视图。”
Michael Thrasher（@mike_thrasher.）是在纽约市的RIA英特尔的记者。