全球保险、退休、数据和服务提供商怡安集团(Aon)本周发布了第一份关于RIA的报告。
几年来，怡安主要就薪酬计划和公司的人力架构咨询资产至少10亿美元(在很多情况下甚至更多)的理财经理。但最近，该公司已将业务扩展到财务基准和客户洞察。
怡安今年观察到的大部分情况证实了其他人的报告。RIA领域正在增长——2020年在证券交易委员会注册的RIA比2011年增加了18%——但并不是每个RIA的未来都一样美好。
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“在艰难的2020年之后，RIA行业的前景并不都是乐观的。我们最近的分析表明，2020年上半年的收入增长率中值已经降至3.4%，而2017年至2018年的增长率为9.3%。报告．
“仔细看，很明显，过去十年的增长主要流向了RIA市场的高端。根据美国证券交易委员会的数据，自2011年以来，150家最大的RIA公司管理的个人账户资产增长了27%。”
原因并不单一。大量使用科技产品的财富管理公司存在着不成比例的问题46%的市场份额这让他们有了规模和资源来进一步投资移动应用程序和人工智能．他们可能无法满足年轻投资者的需求．只有少数几家公司大量收购了ria(及其管理下的资产)，即使在2020年．
“新的客户资产正在获得，但是以小型精品店的损失为代价的。无论是竞争、过度服务还是艰难的市场环境，许多ria都在努力将客户中心转化为出色的业务表现。”Raslan说。
但怡安表示，如果小型ria能够提高一种简单而有价值的工具——客户调查——的质量和频率，它们可能会大大帮助自己。
事实证明，以商业为重点的调查问卷和与投资者的访谈，可以确定财富管理公司可以改进哪些现有服务，以及它们应该考虑增加哪些新服务。
“这引出了一个问题，为什么我们不做更多这样的事情?”Raslan告诉RIA英特尔．“从我们的角度来看，(ria)需要更持续地获得更多客户反馈，这样他们的公司才能继续发展。”
有些ria可能无法有效地调查客户，因为他们问了错误的问题，或者有错误的人问他们。“有很多犹豫，不是来自领导层，而是来自顾问们自己。这在一定程度上是可以理解的，因为他们不想要负面反馈。”
与客户的面谈应该由第三方或RIA的营销或业务开发团队进行，而不是由财务顾问进行。客户需要乐于提供诚实的反馈，而这对于在RIA中与他们关系最密切的人来说可能是一个挑战。
调查问卷需要考虑周到，让客户可以选择匿名，这样他们才会更放心地分享自己对公司或顾问的看法。
ria还应该考虑针对特定客户群体的调查，并定期执行这些调查，以衡量随时间的变化。
怡安的大部分财富管理客户管理的资产在50亿至250亿美元之间，尽管它与管理的资产不足10亿美元的公司合作过。大多数是独立的ria，但有些是专有的(拥有或属于较大组织的一部分)，它们提供不同的服务集。但Raslan表示，任何规模的RIA都可以从对客户的调查中受益。这是一种成本低廉的方式，可以潜在地改变那些无法负担开发自己的移动应用程序的财富管理公司的发展轨迹。在服务方面，这些公司仍有竞争力。
拉斯兰表示，与全球私人银行等机构相比，小型财富管理公司的"利润率往往更低"。ria需要“你能得到的每一个优势”，调查可以帮助完善和发现这些优势。
迈克尔·脱粒机(@Mike_Thrasher)是纽约RIA Intel的一名记者。