彼得·库尔周二回家时很高兴。在他外出期间，安装了一个新的电表，可以让他使用屋顶上的太阳能电池板为他的雪佛兰Bolt电动汽车充电。这是他可以采取的降低碳足迹的又一步。当然，克鲁尔已经在回收、堆肥、尽可能购买当地的食物，投资时考虑到全世界，而不仅仅是他自己。
他说:“我们确实会付诸行动。”
库尔尔是北卡罗来纳州阿什维尔市RIA公司Earth Equity Advisors的首席执行官兼投资总监。16年前，他创立了这家公司，旨在帮助人们建立可持续、负责任和有影响力的投资组合。该公司目前管理着1.35亿美元的资产，并拥有自己的绿色贤哲可持续投资组合(Green Sage Sustainability Portfolio)，这是一个由50只拥有“可持续产品、服务或企业道德”公司的股票组成的篮子。
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但是，因为它拒绝了对其投资哲学感兴趣但没有足够资产成为客户的人感兴趣。（地球股权顾问通常只接受至少250,000美元的客户进行投资。）
“这让我很困扰，因为作为一家公司，我们的使命是为每个人带来可持续的、负责任的投资，”库尔说。
为了使其投资战略更容易获得，该公司决定创建一个名为Align Digital的所谓机器人顾问，并于周二推出。这个数字投资平台使用500只股票，这些股票是根据环境、社会和治理(SRI)因素筛选出来的。然后，投资者使用Earth Equity Advisors开发的问卷来定制他们的投资组合。取决于投资者想要包含或排除什么，或者如果他们选择加码某些因素，他们的投资组合最终可能会类似于绿Sage可持续发展投资组合。投资组合还包括拥有SRI债券的交易所交易基金(etf)。
Krull说，Earth Equity Advisors和Align有16年的投资评估经验，这是它们区别于其他公司的地方。像他的公司这样的投资已经变得越来越容易，但公司也变得更加有意识，并试图在其积极影响的水平上愚弄投资者。例如，一家可能无法达到某些碳足迹标准的公司可以通过以下方式提高其地位为保护已经得到良好保护的碳吸收森林提供资金——然后进入某些基金或模型。克鲁尔说他会评估每只基金的每一笔持有量。
但这不仅仅是为了排除一些股票。Krull表示，他对他想要投资的公司缩小了他的投资组合的范围，并认为将来会成功。到目前为止它已经解决了 -绿色鼠尾草可持续发展组合自2012年创立以来，该基金已累计上涨超过250%，年化回报率达到15.89%，超过了摩根士丹利资本国际全球指数(MSCI All Cap World Index)和标准普尔500指数(S&P 500)同期的回报率。
最低投资5,000美元，以便开立对齐的账户，并收取0.75％的费用，均高于其他一些Robo顾问的最低费用。投资者还可以使用该平台将401（k）或403（b）转移到可持续的翻转IRA中，但它们不会与地球股权顾问或接收财务计划的传统关系。
Krull表示，Robo顾问将成为地球股权顾问的利润中心，但其费用将接近盈亏平衡点。最低5,000美元的开放账户是决定的，因此该平台将吸引严重的投资者并帮助其规模，其他数字投资平台面临的挑战。
总部位于加州圣塔莫尼卡的机器人顾问Swell investments在其声明中表示，由于无法达到成为一项可行业务所需的规模，该公司于2019年8月关闭，该公司得到了太平洋人寿的支持，专注于SRI网站．根据最近提交给监管机构的文件，该公司拥有超过1.41万个账户，但管理的资金仅为3,300万美元。
主题，一个投资组合管理软件公司，使零售投资者和财务顾问能够投资专题投资组合 - 股票和基于特定主题和投资方式分组的ETF -四月突然关闭．该公司筹集了投资者的投资者资金12600万美元，是陷入困境在新冠肺炎大流行相关的市场波动之前。
Folio Financial在Swell和Motif倒闭时吸收了他们的客户，过去也曾为其他机器人顾问做过同样的事情。两年前，Earth Equity Advisors与Folio合作创建了Align。
与Folio的伙伴意味着创造一个值得信赖的强大的Robo顾问，在相对较短的时间内，无需从投资者筹集资金。FOLIO的Model Manager Exchange提供了地球股权的单独托管账户投资组合。“我也希望顾问们在这里送送别人，”Krull说道。“在某种程度上，这是一个简单的方法做SMA。”
出于这些原因，这家财富管理公司并不担心Align的规模，也不担心它能否成功。“如果我们不认为我们会找到最好的解决方案，我们就不会在这方面进行投资。”
“我毫不怀疑这是我们能够增长的东西。我不能告诉你五年后我们会在哪里。但你要知道这是必要的……我认为结果会说明一切，”库尔说。
他说，每个财富管理机构都会受到有关投资策略的质疑，这些投资策略考虑了企业的环境、社会和治理影响。“如果你是一名顾问，但还没有客户向你询问ESG的情况，那么在这一点上，你就是一个异常。”
迈克尔·脱粒机(@mike_thrasher)是位于纽约的RIA英特尔公司的记者。