创建rias的时间和能力

甚至在Covid-19大流行于2020年之前，许多分析师和经济学家都预测了可预见的未来的长期波动，注意到极端峰值和低谷比在历史上发生得多。

近30年来，独立财务顾问已转向SEI，灵活的投资策略阵容和增强的技术解决方案。坐在投资和技术交叉口的具体竞争力是SEI的税务管理策略阵容，旨在优化投资者的纳税申报表。特别是在这一阵容中，SEI的税收管理的ETF战略和税收覆盖管理能力都在市场波动期间寻求机会地收集税收损失。（税收收获是亏损销售证券以抵消资本增长税责任。）这种策略通常用于限制对短期资本收益的认可，这些策略通常以更高的联邦所得税税率征税而非税收长期资本收益。

此外，税收覆盖管理可以协调购买并销售多个投资管理人员，实施资产配置变更，并以税收效率申请全部证券的整体组合的重新平衡政策。

10月份,SEI的独立顾问解决方案当宣布提供新的估计税收报告时，将顾问与顾问的税收相关挑战达到新的水平。该报告提供了通过自动税收损失收获保存的估计税收的快照，将数据显示为最新工作日的数据，并提供使用这些策略的每个客户使用的个人工具。每份报告都具体到个人客户的帐户，雇用SEI税务管理的ETF战略或基于个人安全的战略，在SEI托管账户解决方案计划中含税。该报告可帮助独立财务顾问与客户有更多相关和个人对话，了解其估计的税收储蓄。

自助服务和日常可用性

“在新系统之前，我们在更有限的容量中获得了类似的报告，多年来这些报告已经发展成为我们最令人要求的客户端可交付成果。现在，报告是100％自助式和每天提供的，“SEI独立顾问解决方案的分销总监ERICH HOLLAND说。

几乎从SEI与顾问进行战略合作以来，通过使用各种避税投资工具进行税收管理一直是SEI专注的核心竞争力。它的基于共同基金的策略，基于etf的策略，以及基于个人证券的策略都有一个税务管理的“表亲”——应税账户。

“大多数资产管理公司将替代固定收入的市政债券，并将其称为一天。对我们来说，关注投资组合设计只是起点，“荷兰说。“所以，它从市政债券开始，但随后它也是税收批量管理和会计。¹它是持有期限管理和税收意识的交易。这是税务智能重新平衡，因此我们并未强制税收视角下次优的交易。最重要的是，它是自动税收损失收获，以积极利用持久性，倾斜的账户价值观，这些价值观具有市场波动。所有这一切都是我们每天都在做的一部分，以帮助我们的解决方案对顾问和个人的投资者客户提供效率。“

新的Estimated Taxes Saved报告建立在这个基础上，并为顾问提供跨不同时间段运行自动化报告的能力，包括前一个月、前一个季度、前一年或年初至今。顾问们会发现一些特别有用的东西，包括:

• 按策略和金额细分的账户损益总结。
• 交易的任何损失，贡献了估计的税收节省价值。
• 基于交易丢失的计算美元价值乘以分配给该帐户的长期或短期税率。

SEI的独立顾问解决方案产品开发主管Kevin Crowe说:“利用技术不仅实现税收效率投资，而且通过自动化报告突出您的业务价值，这对顾问来说至关重要——特别是考虑到我们今年目睹的市场波动。”“我们的预估省税报告清楚地展示了前瞻性税务管理成果，可以更好地定位顾问，深化现有客户关系，吸引更高净值的投资者。”

有时候，投资是一个意见问题，但税收是事实问题。估计的税收报告不仅可以与咨询公司的现有客户立即影响，它也可能导致业务的增长。“顾问可以框架以美元术语保存的明确税收价值，并完全改变与客户对话的动态，”荷兰说。“当顾问显示这些美元数据估计税收保存的报告时，他们可以并应为自己的增值提供全额信贷。这只是一种方式，我们专注于将顾问放在控制中，特别是随着它们的价值添加的量化。

“但故事的另一个好处是，你可以把这份报告交给会计师、律师或其他有影响力的人，告诉他们，‘看，我能为你的客户做些什么，他们可以省下多少税。这不是很有价值吗?’这有可能为我们合作的顾问们打开新的大门，这样他们就可以扩大潜在客户的范围。”

每个RIA公司都有自己的身份和价值主张 - 客户需要不同的需求，这是一项随着时间的推移而发展的服务模式，是企业的哲学，未来的特定目标。RIA公司也分享了一些共同点。例如，时间是珍贵的，并且最好在客户而不是政府上度过的事实是所有顾问的黄金法则。最大化时间和成本效率的需要不会丢失SEI独立顾问解决方案的分销和参与总监ERICH HOLLAND,STIA分布董事总经理Steve Gardner那谁在考虑顾问公司需要的日子，以及他们如何帮助提供它。许多顾问熟悉SEI作为交钥匙资产管理计划（裁判）的先驱，并作为近30年的顾问的可值得信赖的战略合作伙伴。但是你仍然没有领导者。在与荷兰和加德纳的最近对话中，我们讨论了帮助RIA达到高峰效率的最新创新 - 并为自己的客户提供更大的服务。

全面说话，您如何描述SEI的顾问解决方案的生态系统？

埃希荷兰：总的来说，我们为顾问提供的一整套解决方案有三个方面:综合托管;技术和行政服务，策划资产管理策略;并且，顾问公司服务，也称为实践管理。虽然每个构建的三个站在他们自己的价值,这个生态系统的整体创造更大的价值不仅仅是这三个部分的总和,我们看一切通过镜头的顾问在一个高效的,但个人的方式。

从资产管理开始，解决方案的三个方面中的每个方面中的每个方面都有什么核心差异是什么？

荷兰：描述我们的资产管理解决方案的最佳词汇是“精心策划的灵活性”。很难想出一个投资者的场景,我们没有一个好的答案,不管是mutual-fund-based策略,ETF-based策略,个人安全策略,所有这些在一个统一的结构,可持续投资策略与环境、社会和治理和斯里兰卡选项,策略构建优化税后回报,甚至允许顾问在我们的平台上建立他们自己的投资组合——所有的选择都在那里，无论帐户是大是小，或客户是保守还是激进。

从资产管理的角度来看，另一个真正的优势是专注于基于目标的财富管理。对我们来说，这不仅仅是行业中的流行词，它已经融入我们的DNA。我们提供将单个账户划分为多个投资组合的能力，并让顾问为客户陈述一个或多个切实的目标——考虑退休或购房或孩子的教育，或任何其他目标。然后，根据顾问的输入，投资者可以在投资者声明和SEI的投资者网站上追踪那些真正的、有意义的目标——使用时间范围、起始值和目标值。简单地说，我们让顾问通过这个基于目标的财富管理框架，将他们的规划和建议与他们选择的任何投资联系起来。

托管和技术结合的好处是什么?

荷兰：第一个优势是我们为顾问及其支持人员提供的一站式经验。我们是我们自己的监护人 - 我们通过SEI私人信托公司提供监护权。作为监护人账户，SEI私人信托公司遵守广泛的联邦政府控件，旨在防止欺诈活动 - 并保护投资者资产，它并未将投资者资产与其自身或任何其他投资者或组织，也不是贷款，承诺或保证金借给任何投资者资产。它还为顾问提供单一来源，单一系统访问在一个屋檐下的监护和投资组合管理的好处。这对于顾问及其员工来说，这可能是一个很大，重要的优势，特别是在运行建议业务的日常运营方面。

但是，真正的关键是您所相信的是真正必不可少的顾问技术，以便顾问运行成功的咨询业务。它嵌入在监护权系统中。不是螺栓 - 不是附加，而不是辅助技术系统，而是嵌入式代码的一部分，而且没有增加成本。其中包括完整的投资组合管理系统，基于模型的交易系统，重新平衡系统，税收利用制度，绩效报告和声明的生产，汽车计算和扣除顾问费用，综合现金管理的捐款和提款以及更多 - 全部嵌入SEI财富平台^SM.。

实践管理是顾问们每天的首要任务。你认为他们在关注客户的同时还要关注业务的关键需求是什么?

加德纳：你是对的，这就是为什么我们的顾问公司服务是我们提供的解决方案的空洞。它是会议顾问，他们是他们的条款，让顾问控制他们的业务及其价值补充。我们为顾问提供直接服务联络和直接关系联络，无论它们是否处于增长模式或准备销售业务，或者之间的任何阶段都有。我们意识到每个人都有自己独特的业务，所以我们选择在草皮上遇见顾问，无论他们选择都是如此数字还是亲自。这个想法是让他们能够利用我们的总体生态系统，并个性化他们如何使用它以及他们对其的作用。没有业务最低和广泛的解决方案，我们真的有几乎任何咨询公司的答案 - 并重点关注控制顾问控制。

随着您描述的整体方法，嵌入了解决方案中的如此多的关键技术，似乎也符合旨在嵌入的顾问成本效率的逻辑。

加德纳：这是毫无疑问的。其他大公司也提供托管，他们做得很好，但他们没有嵌入式的投资组合管理系统，没有自动再平衡，基于模型的交易，或集成的业绩报告，更不用说以投资者为中心的基于目标的报告。从一个顾问的角度来看，要使这些能力与另一个管理人，你必须去购买一些其他的技术，以固定在那个系统上。有一些很好的附加技术，但它是昂贵的，它占用宝贵的时间为客户服务。使用我们的集成方法，顾问们不会经历额外的成本或集成的头痛——顺便说一下，插入式技术通常需要人力来运行，所以这是更大的成本。

当您开始塑造各种技术时，兼容性必须是一个问题。

荷兰：确实如此，将系统捆绑在一起的协调方面也是如此。我在数不清的办公室里看到，在管理员和技术系统之间进行协调是一项全职工作。或者它是一项全职工作，计算费用，处理交易以产生现金，收取这些费用，然后协调整个过程。这些任务需要时间，时间就是金钱，是远离客户的时间。我们完全嵌入到平台中，很容易就能节省五位数的成本。

SEI在传统的TAMPs(交钥匙资产管理计划)领域是众所周知的，但我们谈论的是非常不同的，对吗?当大多数顾问想到TAMPs时，你是如何升级的?

加德纳：最重要的是，我们完全打破了传统的TAMP。我们在不牺牲规模和效率的情况下增加了灵活性、个性化和选择性。作为TAMP提供商，SEI在近30年的时间里做得非常好，为咨询业务增加了效率、规模和流程，但顾问必须使用我们的投资策略，以实现这种效率。他们不需要了。我们可以提供同样的效率和规模，但现在增加了资产管理的灵活性，包括顾问自己的一套模型、策略和投资信念。托管和技术之间的集成是效率和规模的关键在帮助顾问有效地服务客户,现在加上纯资产管理解决方案的灵活性,以便顾问不需要牺牲无论他们的投资理念已经为客户尽可能多的年已经交付它。

这听起来非常适合客户。您如何提高客户客户的经验？

荷兰：在过去的半十年中，我们从根本上发展了我们的平台和服务交付，以至于与我们的近100％的互动可以是数字化的，从帐户开放通过帐户服务。从客户端开放新帐户的签名可以通过DocaUrign来电子方式以电子方式完成^3.其他需要客户端签名的服务元素也是如此。一旦开户，几乎所有的事情——转移资金、再平衡、分发款项、拉动捐款、改变策略等等——都可以在网上完成。这让顾问们完全掌握了增值的主动权，而不是用毫无意义的行政管理淹没客户。

从摇篮到坟墓的数字体验是SEI的区别吗?

荷兰：其他托管平台有数字功能，但用你的话来说，我们的解决方案从摇篮到坟墓的数字方面确实很少。它指出了SEI在同一屋檐下提供监护、技术和管理的事实。单一源访问是关键，几乎所有这一切都可以实现，而不需要给投资者带来不必要的负担。

我们已经讨论了很多解决方案及其背后的技术。这一切背后的理念和精神是什么?关于SEI，除了你已经提到的，顾问还应该知道什么?

荷兰：这不是顾问的工作，了解如何改变以适应我们的平台。了解顾问的业务及其价值主张是我们的工作，因此我们可以有效和有效地适应他们正在做的事情。如果我要煮沸到几句话，我们将顾问控制在控制中。我的意思是，我们去除摩擦，我们创造了更多的时间和能力，让顾问为他们的客户服务，而无需牺牲他们的故事或他们的客户的个性化程度来自他们所期望的。

由John Anderson，董事总经理，练习管理解决方案，SEI独立顾问解决方案

我们在与客户的交谈中注意到，在过去6个月里，来自自己满意且敬业的客户的推荐仍然是疫情期间顾问新业务的主要来源。当钱还在流动的时候，潜在客户会研究你的网站、社交媒体和其他内容，以了解作为你的客户是什么样子的——在他们拿起电话或电子邮件给你之前。

潜在客户联系你只是第一步。接下来你做什么以及如何沟通是至关重要的。

情绪化的决定

让我们假设一个前景喜欢他们所看到和听到你的东西。他们发现您专注于一个吸引他们需求的区域，您的公司似乎很合适。虽然一切似乎很好，但他们正在用贪婪联系，感觉如下：

• 不想被“卖掉”某事
• 难以承认他们需要帮助的陌生人
• 难以与另一位顾问解除关系，以便他们可以个人（但不满足他们的需求）
• 对“新”的恐惧

这是大多数顾问推荐过程中的基本缺陷：他们不会把自己放在他们的前景的鞋子里。许多顾问通常通过发送宣传册，进口形式和风险调查表作出反应。前景的第一次谈话可能与一个可能无法受过妥善培训的工作人员或接待员。这种方法旨在“销售”顾问公司 - 不缓解前景的焦虑。

第一步

在你开始之前，首先要了解大多数介绍人是如何来到你的公司的。了解是谁在进行转诊以及需要哪些服务。了解你被推荐的原因可以让你深入了解自己的吸引力和与众不同之处。通过培养客户的心态，接下来的步骤就很清楚了。

了解潜在客户的心理障碍始终是纠正有问题过程的第一步。诊断和修复问题的最简单方法是创建一个创建创建更独特和个性化的过程的工作流程或旅程映射。

下一个步骤

在推荐过程中，你应该从潜在客户的角度考虑以下几个步骤:

1. 在大多数情况下，客户会给顾问打电话。培训员工是至关重要的，他们最有可能成为潜在客户对你公司的第一印象，如何问合适的问题，讨论你的价值主张。了解客户的感受并为客户电话编写脚本将会有很长的路要走。
2. 如果客户通过电子邮件联系你，确保你的第一个回复能让客户在你的日历上预约一个方便的时间进行交谈。像安排会议这样简单的事情不应该成为障碍——技术就在那里，利用它。
3. 创建可自定义的推荐数据包。在第一次谈话中，潜在客户的说法将为您发送的内容提供信息。基于您的对话来个性化它 - 而不是毯子宣传册或通用服务列表。
4. 不要发送录取或个人资料表。从客户的角度来看，与他们不认识的人分享可能显得太有侵入性或不舒服。你可以在你的第一次谈话中获得你需要的大部分信息。
5. 在后续的交流中提及你们最初的谈话。试着引出他们的担忧，同时承认其他人在相同情况下的感受。
6. 了解当前环境。他们可能更喜欢面对面或通过视频见面——给他们一个选择，并向他们保证两种方式都可以亚慱体育app。
7. 要明白第一次谈话的目的是为了进行第二次谈话，而不是让他们做出财务或投资计划。

在您的下一个员工会议的议程上投入推荐旅程地图或工作流程讨论，并思考当您获得推荐时发生的事情。你有一个过程吗？该脚本与将工作流程进入CRM一样重要。但把自己放在一个前景的鞋子中最重要的是：你是否调整了他们的情绪？

了解有关SEI独立顾问解决方案如何提供适合您的技术的更多信息，具有与您合作的灵活性。

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¹截至2020年9月30日。

²税收批次会计是一种证券投资组合的会计方法，其中经理跟踪每一种证券的购买、销售价格和成本基础。这允许一个经理“交换”一个税收优惠的地段，可能已经被不同的经理在不同的时间购买。

^3.对于单独管理证券的那些组合，SEI Investments Management Corporation（SIMC）向哪些经理管理每个资产类别提供建议。在SIMC从该计划终止经理，SIMC可能推荐替换货币经理，投资者可以选择将账户资产移至另一个托管人或更改经理。SIMC是SEI ETF策略的经理。在投资之前仔细考虑投资目标，风险，收费和费用。

税收和税收管理技术披露：SIMC不可以任何方式代表，即将实现作为其税收管理技术和策略的一部分的税务后果，或者任何SIMC的税务管理技术，或其任何产品和/或服务都将导致任何特定的税务后果。税务管理技术的税务后果，包括旨在收获税收损失的人以及SIMC可能追求的其他策略复杂，不确定，可能受美国国税局的挑战。SIMC也不是其关联公司都提供税收建议。

请注意（i）您对本次沟通中所载的任何讨论无法避免可能由IRS或任何其他征税管理局征收的税收，处罚和/或利息;（ii）本次沟通是为支持本文所涉及的事项的促进或销售;（iii）您应该根据您的独立税务顾问的特定情况寻求建议。因此，客户应授予其个人税务顾问，这些税务顾问与SIMC投资并从事本文描述的税务管理技术（包括所描述的税收亏损策略）的税务管理。客户及其个人税务顾问负责如何向IRS或任何其他征税管理局报告在客户的个人纳税申报表中的交易。SIMC对任何交易的任何客户都不承担税务后果。

某些服务的可用性可能取决于公司或公司的内政部批准。

SEI投资公司（SEI）战略业务部门由SEI独立顾问解决方案提供的信息。

投资涉及风险，包括校长损失。

SEI私人信托公司（SPTC）提供的监护服务，联邦特许有限用途储蓄协会和SEI Investments公司的全资子公司。

服务由SEI Global Services, Inc. (SGS)提供。SGS是SEI投资公司(SEI)的全资子公司。