谈到现金时，一些财务顾问却错过了树木的森林。
他们偶尔会偶尔关于客户投资账户留下的现金（对其保管人的利益）。一些错误地承担客户告诉他们一切;他们会知道客户是否坐在检查账户中的大笔资金。其他顾问可能根本不会讨论客户的现金，他们不准确管理和收取费用。
但框架不同，多数美元资产课程可能会引起更多财富经理的利益。
现金管理解决方案提供商表示投资者和顾问相似的人可以从利用他们的服务中受益。与大多数检查或储蓄账户相比，投资者可以获得更好的利率。与此同时，顾问可以提供更好的服务，发现保存的资产，并改进他们提供更多客户信息的建议。现金管理也可以导致管理层的更多资产，并使客户更加难以留下顾问。
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不认为他们的客户有很多现金的顾问可能只是不知道它。在2019年，UBS调查是必须的$ 1.6十亿的平均总价值，并发现他们在分配他们的投资组合中13％为现金世界上最大的家族办公室的121 - 不确定性标题的反映到2020年不太富裕投资者分配甚至更多。根据Capgemini世界财富报告，去年，高净值持有其现金和等同物的22.1％的资产。
现金管理服务不是新的。但公司在努力工作，使顾问更容易将其服务扩展到客户。
Stone Ridge，替代投资经理100亿美元，创造了蓬勃发展的现金，它吸引了350 rias（包括白金汉战略财富）， 然后12月份将其卖给了按摩量。本周，焦点财务宣布它与Orion Advisor解决方案合作，将其现金，信用卡和相关服务添加到Orion的顾问平台。
MaxMyinterest是财务顾问及其客户的另一个现金管理解决方案，周三它与Redtail Technolations集成了与客户关系管理或CRM系统的第一个合作伙伴关系。嵌入在软件中，Advisors可以向客户发送电子邮件，鼓励他们注册Max，单击一下。
该公司表示，最大用户可以在同日液体，FDIC保险现金，FDIC保险现金，更好的速率下赚取0.75％的猿费用，与全国平均水平为0.05％。“它基本上是现金，”最大的创始人和首席执行官加里·齐默曼。顾问可以使用平台的白色标记版本。
“我们希望认为这顾问，首先和最重要的是，使用Max，因为它可以帮助客户做得更好。但它可以帮助顾问更好地做得好，因为这种能见度，“齐默曼告诉ria英特尔。
在加入F2战略之前，还提供的技术和营销咨询公司作为外包CTO致财富经理，乔价格为第一个共和国和私人家庭办公室致力于努力工作和咨询。特别是对于家庭办公室，有许多将现金分散到其他账户和各种收件人的帐户，现金管理解决方案对效率至关重要。反过来，他们成为超级富人家庭坚持具体机构的另一个原因。他说，如果RIA可以提供类似于他们的客户类似的东西，他们的客户也可能会被阻止离开。
有影响力的现金管理解决方案如何在独立财富经理上，以及使用服务的最终结束，仍有待观察，F2战略的首席执行官和创始人Doug Fritz表示。rias真正重点关注为客户提供整体建议，并作为他们的金融生命中的核心影响力，将希望客户的现金在他们的范围内。其他人可能不是。
“生长，是的。破坏性，不，“弗里茨对现金管理解决方案提供商的RIA市场表示。
价格除了其他好处，现金管理公司可能有一天能否从投资者中收集有价值的信息并与顾问分享，价格建议。例如，顾问可以警告不寻常的现金账户活动，减轻欺诈或其他虐待行为。
Michael Thrasher（@mike_thrasher.）是在纽约市的RIA英特尔的记者。