财富管理行业正共同努力，以吸引更多女性和更多元化的专业人士加入其行列。但最新的人口统计报告显示，该行业仍存在不足，这也解释了为什么受欢迎的群体仍然难以捉摸，更有可能离开该行业。
越来越多的理财顾问是女性。根据波士顿研究咨询公司Cerulli Associates的数据，2019年，他们占顾问的18.1%，高于2018年的17.2%和2017年的16.2%。(2020年数据尚未公布。)这是重要的进步，但仍有巨大的差距需要缩小。平等不仅意味着公平和平等的待遇，它也是一门好生意。
如果财富经理说他们业务优先级最高都是通过客户和其他专业人士的推荐来增长的，他们也在关注长期趋势，他们需要雇佣更多女性。
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美国一半以上的人口是妇女，她们控制着美国家庭金融资产总额的三分之一，即超过10万亿美元。但2020年的一份报告显示，到2030年，他们还将控制婴儿潮一代内外继承的30万亿美元金融资产中的大部分报告麦肯锡。数万亿美元的资金将在未来几年转移，如果女性成为接受者，那么更多的女性应该成为她们的顾问。
女性更擅长服务其他女性客户，或者那些客户更喜欢她们;Cerulli的数据显示，58%的女性顾问表示，她们接触的主要客户中至少有一半是女性，而男性的这一比例仅为三分之一。
财富管理领域的其他群体也存在类似情况。根据Cerulli的研究，只有2.9%的顾问认为自己是黑人或非裔美国人，5.1%认为自己是西班牙裔或拉丁裔，4.3%认为自己是亚裔。这些客户群体也在不断增长，但服务却不足。
财富管理公司正在创造和创造完善他们的大学实习．大学和金融服务公司之间建立更多的合作关系，以创造财富管理学位和课程吸引学生从事这一职业．并且至少有一个会议专注于吸引各种各样的年轻专业人士进入这个行业，生物多样性尽管2019冠状病毒病(Covid-19)大流行，但美国在2020年的登记人数创下了纪录。
不过，Cerulli的最新研究显示，改变人们对财富管理的看法，吸引人们进入这个行业，只是这个行业存在的多元化问题之一。
“招聘只是等式的一半;留存率才是真正的测试。一旦女性和BIPOC选择成为财务顾问，成功的障碍会影响到成熟的多元化顾问的经验。工作与生活的不平衡、接触潜在网络的渠道有限、缺乏多元化的领导、来自成功顾问的指导不足以及隐性偏见都是最大的挑战。”
近三分之二的顾问认为，他们公司的领导层正在努力增加顾问的多样性，但不到一半(41%)的人说，到目前为止，这些努力产生了效果。
这些组织说，他们继续面临一些严峻的挑战。
78%的女性表示，她们的能见度有限女性领导者这是最大的挑战。在有色人种的顾问中，82%的人认为有色人种在领导中的能见度有限是一个挑战。Cerulli认为，多元化的领导者更有可能为多元化的顾问创造晋升机会和职业道路，因为他们能够认同代表性不足群体所面临的系统性不平等。
“高失败率、不稳定的薪酬、实现收入或生产目标的压力、以及对该行业缺乏熟悉”是阻碍各种顾问进入该行业的主要因素。
Shtyrkov说:“新顾问在职业生涯的初级阶段面临的潜在陷阱可能会让有前途的候选人望而却步，并最终阻止培训计划培养出更多样化的新顾问。”
Cerulli的报告还承认，随着人口结构和社会环境的变化，提高财富管理的多样性将是一个长期而渐进的过程。成功产生成功。
“随着越来越多多元化的候选人进入这个行业，企业文化也将发生有机变化，这是由于不同顾问之间的能见度、指导和人脉更广。”亚慱体育app怎么下载
迈克尔·脱粒机(@Mike_Thrasher)是纽约RIA Intel的一名记者。