本内容来自:RIAIntel

顾问公司日益增长的加密货币配置的牺牲资产类别

一项调查显示,私人财富管理公司正在投资组合中腾出空间。

一项新的研究表明,越来越多的金融顾问正在投资加密货币,并描述了他们如何在客户投资组合中为这种新的资产类别腾出空间。

大多数理财顾问只投资股票和债券;只是45%进行另类投资。很少有人投资加密货币,尽管数字正在增长。总部位于旧金山的加密货币指数和资产管理公司Bitwise Asset Management周二发布的一份报告显示,2020年,只有9.4%的顾问配置了加密货币,高于2019年的6.3%β基金公司以及ETF趋势新闻网站。

报告称:“只有不到10%的顾问报告了分配情况,这仍然是早期采用者的领域。”

喜欢这篇文章吗?订阅到RIA Intel的“每周两次的通讯”。

这项基准研究在去年12月调查了994名金融顾问,其中包括独立ria、经纪自营商代表和理财规划师。调查还调查了所谓的“豪车屋”的员工:美国银行美林(Bank of America 's Merrill)、摩根士丹利财富管理公司(Morgan Stanley Wealth Management)、富国银行(Wells Fargo Advisors)和瑞银财富管理公司(UBS Wealth Management)。

在所有受访者中,ria占近一半,其次是经纪自营商顾问(25%)和理财规划师(19%),比例与2019年的调查相似。许多财富经理禁止他们的顾问推荐加密货币,确实如此财富管理公司的托管解决方案很少

这些顾问管理的资产平均在5,000万至1亿美元之间,45%的顾问管理的资产超过1亿美元,9%的顾问管理的资产超过10亿美元。

根据该报告,在分配加密货币的顾问中,58%是ria, 78%计划在2021年增加其分配报告。与其他资产类别的相关性较低或没有相关性,"高潜在回报"和"能为客户提供新产品"是顾问表示他们投资的主要原因。25%的受访者还提到了“通胀对冲”,比2019年的9%大幅上升。

报告显示,81%的顾问至少有一个客户询问过加密货币。但无论有没有顾问,客户都在投资这种新的资产类别。超过三分之一的顾问表示,他们知道他们的一些客户是自我导向的加密投资者。(根据数据,个人在加密货币交易方面似乎比机构略好最初的研究。)

去年12月,顾问们对加密货币的配置有了明确的看法。半数受访者表示,该基金的资金将来自现有的另类投资配置,低于2019年的57%。不过,更多的投资顾问正考虑减少股票和现金的配置,转而投资于新的资产类别。

尽管加密货币的波动性很大,5%的财富经理也表示,他们将减少对固定收益的配置,以支持这种新的资产类别。

仍有许多人反对加密货币;在994名调查参与者中,有71人选择不选择投资比特币和其他资产的5个有吸引力的特性中的任何一个。相反,一些人提供了他们自己的。

“并非所有的顾问都发现了值得强调的积极方面……根据Bitwise/ETF趋势报告,许多顾问在评论中写道,加密资产‘没有任何’吸引力,一些人指出加密资产是‘假的’,还有一些人写道,加密对他们的客户来说‘风险太大’。”

迈克尔·脱粒机(@Mike_Thrasher)是纽约RIA Intel的一名记者。

订阅订阅RIA Intel每周两次的时事通讯,并关注该刊物推特LinkedIn