1月1日，跳过Schweiss成为财务策划协会，金融规划师最大的组织，拥有超过20,000名会员的新志愿者总裁。但他面对的是一个熟悉的一个。
Schweiss此前担任董事会成员和FPA的当选总统，并鼓励考虑在组织中的另一个领导地位，他说。“我真的看到了理财规划对消费者的价值以及该组织可以给其成员谁给消费者提供这些服务的价值。我把我的帽子环并且很幸运地当选总统“。
他的职责不会有太大变化。今年8月，Schweiss离开了TD Ameritrade，在那里他曾担任TD Ameritrade信托公司的总裁和Advisor Advocacy的董事总经理。长期以来，他一直代表金融顾问游说改变公共政策，并将继续为FPA这样做。他说，这家金融服务公司和该组织在一些问题上往往意见一致。
然而，Schweiss周围的世界已经发生了根本的变化。
与大多数其他企业和组织一样，由于新冠肺炎大流行，FPA被迫取消了会议，在财务上受到了损害。它已经开始了一个现代化的进程，包括发展以虚拟方式向成员提供其利益的方法。新一届白宫政府将为管理金融顾问的监管带来新面孔和变化，利益相关者(比如Schweiss代表的那些人)必须评估并努力施加影响。
但Schweiss在本周的一次采访中说，他渴望开始RIA英特尔．
“我今天坐在这里，因为它与财务规划一样热情，它为消费者带来的价值以及FPA如何帮助其成员提供。”
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在TD Ameritrade，你负责机构业务的顾问倡导。再跟我说说。作为FPA的董事会成员，候任主席，现在的总裁，这些经历对你来说似乎非常重要。
我认为这是相关的。一个我穿在TD，就像你刚才说的帽子，是导致我们的公共政策宣传工作的机构业务。在这个职位上，我与所有的行业协会和部分消费群体的工作，真正认识了一些政策制定者，香肠是如何在华盛顿制成，以及一些国家的。
现在我已经离开了TD Ameritrade，现在我正在把我的时间花在FPA上，这是非常相关的，因为许多这些问题影响规划者。我认为我有很好的知识和经验来帮助我们实现目标。
跟我说说总统这个新角色。你有哪些广泛的、短期的、中期的或长期的目标?这些事情和你当当选总统和董事会成员时一样吗?现在你当上总统了，你有打算改变什么吗?
该协会的作用是价值添加到其成员的职业生涯。我们在这个国家大约20000财务规划成员。然而，很多策划人告诉我，他们是从FPA获得价值两个方面。他们获得通过继续教育内容的价值。他们来自社区或网络中获得价值。这两方面的事情正在发生变化。
继续教育规划者告诉我，他们可以在任何地方实现这一点。他们每天都收到邮件说，报名参加这个网络研讨会，你就能获得一个小时的CE课程来获得CFP认证。我认为FPA仍然可以在那里发挥作用，我们也打算在那里发挥作用。我们不是城里唯一的赌局，我们知道。我们不仅要确保我们的内容在这个环境中是相关的，而且我们还必须明白，就会员价值而言，这不再是我们可以依靠的主要支柱。
第二部分，社区也随着疫情和会议转向虚拟而发生变化。去年秋天，我们将年会改为虚拟会议，实际上进展得相当顺利。我们的出勤率很高，几乎达到了我们通常亲自参加会议的水平。
章节也在做同样的事情。(全国有86家。)各章节向我们报告的一件有趣的事情是，他们在虚拟会议上的出席率实际上比他们在面对面会议上的出席率要高。
那是因为人们不必驾驶整个城市来参加会议或者来自可能更多的农村地区，也许是一个章节会议的城市。这对我们来说是一个醒目者。
我们会回到实体会议，我敢肯定。会不会有也可以是虚拟的成分？我们将能够提供更多的内容几乎比我们能够之前身体？类似这样的问题。这些都是各种各样的，我们正在寻找作为世界在我们面前变化的东西。
作为总统，你第一周要做哪些事情，还有哪些事情是你以后要关注的?
近期，该协会本身是严重破坏，因为所有的人都和实体都在这过去的九个月，10个月。我们失去了很多收入来自事件的取消等。我们必须精简机构。我们已经得到了我们需要的是现在。我们已经聘请了一位新的首席执行官（帕特里克马奥尼）。他是临时去年，他开始在这里更持久的作用1月1日。他继续评估该组织的人员编制和结构，以确保我们在我们可以提供最大的价值，我们的会员的最佳位置。
我们要雇人来构建一个更广泛的教育内容跟踪,真的是旨在支持计划从他们在大学的学习是一个规划师CFP的时间他们学习考试,他们成为规划师和最终得到深入的职业,管理实践，成为行业领导者。这需要更长的时间。
更广泛地说，我们正在看，在这个在我们面前进化的新世界中，我们需要如何改变以保持我们在世界中的地位?
我们是最大的理财规划师会员团体。我们有两万名会员。我们怎样才能使我们对他们的价值最大化?我们该如何维护社区元素，即许多人认为具有很高价值的元素。我们如何继续支持他们的职业发展?有一些短期的东西在里面，为一些长期的东西创造一些基础。
在TD Ameritrade，你是正式的公众倡导者。听起来这将是你在FPA工作的一部分。你能告诉我更多关于这种游说的事吗?你作为TD的员工和你作为这个会员组织的主席有什么不同吗?
这是个好问题。这并没有太大的不同。我以前在TD Ameritrade担任过这个职位，但这个职位在过去的15年里，已经演变成了一个真正代表投资顾问和财务规划师的职位。
当我们开始从事这项工作时，我们发现独立ria是一个非常分散的领域。在那里有很多小企业。他们真的没有时间关注发展中的政策问题，发出自己的声音。即使你伸出了自己的声音，你也会觉得自己只是公共政策辩论中嘈杂声音中的一个低语。当TD Ameritrade介入时，我们开始从这些独立规划师和顾问那里得到许多积极的反馈，他们说，“嘿，这太棒了。一个大实体在支持我们。一个比我们个人更响亮的声音。”
FPA实际上起着同样的作用。它是来自FPA的20000个声音的集合，而不是20000个独立的，也许更小的声音。我们采取的立场将非常相似。TD Ameritrade和FPA在公共政策问题上合作了很长时间。90%的情况下，他们在这些问题上是一致的。我实际上是在为和我以前一样的选民发声。
你提到有90%的东西是一致的。就保单而言，有没有什么特别的东西是平安险所支持的，或者是它比其他保单更关注的一种保单?你是否认为公司需要或应该关注一些政策或特别的东西?如何建立优先次序，因为这些是最容易实现的政策变化?
它可以变得复杂，它可以变得非常细致。我想你的一个要点是，我们如何提出我们的优先事项？我们在FPA的每年都有一项调查。我们在宣传竞技场问他们，你的主要问题是什么？您认为我们应该专注于哪个？您对此问题的看法如何或那个问题？当然，在20,000名成员，你永远不会完全共识一致。如果我们获得70％的成员，“嘿，我认为我们应该北方，20％的人说我们应该向西，10％的人说我不确定，”这是非常强烈的方向。
我们已经做了很多日子，通过我们的消息论坛，一对一的人一对一，只有我们的消息传递论坛，只有与我的人，或其他人，或其他志愿者领导者总是希望能够听那些类型的事情．
我们正在寻找的东西想，哎呀，如果你把自己当成理财规划师，你应该有一定的资格？如果我称自己为医生或律师或注册会计师或工程师，我还是有资格做后盾的时候了。
我最好有特定的学校教育，特定的学位，或证书，或执照，或类似的东西。我可以称自己为理财规划师。你可以明天给自己打个电话。这对消费者来说是否足够清楚?如果他们想进入我们这个庞大的多分支行业寻求帮助，我认为他们应该知道如果他们联系的是一个自称理财规划师的人，我真正得到的是什么?一个问题是，这个人怎么有资格自称理财规划师。
另一个是最佳利益监管，这在过去几年很重要。它的效果。我们现在有了一个新的政府。我们知道，消费者团体，如果我可以概括地说，认为监管应该更严格。我认为，在即将上任的政府中，你很可能会看到一些加强Reg BI的行动，这意味着更加严格，进一步提高标准。这是我们感兴趣的事情，在这个房间里，我们也会与政策制定者对话。
你提到的调查;计划者帮助推动你们关注和思考的事情。那些风改变方向了吗年代多年来，现在，你已经更加注重政策并参与了吗？
如果说有一件事发生了变化，而且是缓慢的演变，那就是承认金融服务业需要更好地照顾客户和公众。我的意思是关心的标准，受托人对最佳利益，所有这些。我们已经看到《最佳利益条例》将合适性提高到了最佳利益，尽管对于最佳利益到底是什么仍然有相当多的模糊。我认为，这就是美国证券交易委员会今年要澄清的问题。
我认为，一直只是一个普遍认可。劳动规则的部门，你所提到的上一遍又出发了自然，我被深深卷入，对于八年它在法庭的方式作出了从概念到最终死亡。我很亲近菲莉丝·博齐，谁是劳工的助理国务卿。我和她有过关于广泛的对话。当然，我想她失望的是，它最终满足其最终在法庭上。
她还说，我认为准确地说，整个八年的旅程确实提高了这个问题在公众意识中的地位。我知道很多顾问告诉我，他们的客户和潜在客户第一次问他们，你是受托人吗?或者你的护理标准是什么?诸如此类的事情。我认为这是一种进步。
这是你可以更多地交谈的其他东西，跳过吗？这听起来像改变政策多年来的努力的一个很好的例子。您认为这是一个问题，即许多人粉笔倒入不断变化的政策，即将成为非常黑色或白色，无论是更改的政策还是它并非如此成功或失败？
是的，这是一个很好的观察。我必须提醒人们这一点，我已经在这个领域呆了10到11年了。我知道这一点。你刚才说的非常正确，当你在公共政策领域倡导时，你很少会有黑人或白人的输赢。在我们的政治体系中，有不同方向的力量，通常不止两个不同的方向。我认为最终的胜利是每个人都能在我们的体系中得到他们想要的大部分或一部分。
很多时候，即使在计分板上，看起来你输了，也许你把整个辩论推向了一个长远的方向，你可以继续取得进展。它往往不是黑白分明的。其中一些问题非常微妙。如果你不花很多时间在公共政策领域，有时很容易说，嗯，我认为政策应该是这个或那个。事情往往没那么简单。
还有一些意想不到的后果。你必须考虑到这将会对各方产生什么样的影响。这通常是一场持久战。这通常是一种轻推的游戏，就是把球慢慢地推到球场上。有时是前进两步，后退一步。你一定要坚持下去。你必须长期参与其中。这是一个很好的观察。
我听顾问们说，他们觉得政策(针对他们的职业)在代表们的优先事项清单上远远排在后面。我很好奇你的观察是什么?这种情况正在改变吗?
很多次，我一直在国会成员的办公室，或者他们的员工之一，我们向他们解释了问题。坦率地说，桌子的另一边有一个漂亮的空白凝视。你必须穿过东西。如果代表大会正在进行心理重置，那就不是批评。考虑一下您在日常地点看到的头条新闻，所有这些问题都在华盛顿，税收和大流行和各种外交政策问题面临着我们的政策制定者。然后你走进，你想谈谈投资者的护理标准。好的，我的最后一次会议是关于朝鲜和核武器的关于朝鲜和核武器，现在我正在转移到信托标准。
我从未在与国会议员交谈时感觉到这是他们最关心的问题。你也说得很好，这个问题影响到每一个美国人，每一个公民，每一个选民。然而，这确实超出了许多政策制定者的核心雷达屏幕。
现在你进入SEC和DOL，每天都有人在处理这些问题。这是他们的工作。就国会议员而言，他们的活动范围太广了，这不是他们每天要处理的问题的焦点。
你还问，情况有变化吗?我感觉有点变化。再一次，我回到DOL八年的旅程。再一次，它使公众意识更加突出。关于这个问题的争论已经持续了很长时间，我认为它确实给一个国会议员带来了更多的关注。与5年或10年前相比，今天围绕医疗标准的一系列问题更加明显。
如果我是CFP持有人，但不是FPA的成员，我遇到跳过酒吧，或杂货店，或者无论何处，你的电梯音乐会是什么？如果他们问你，我应该加入FPA，为什么，你说什么？
当我和这个行业的资深人士以及长期加入FPA的理财规划师交谈时，我喜欢问别人，你是会员吗?如果是这样,为什么?如果不是，为什么不是呢?那些已经做了很长时间的人，会看着我的眼睛说，我是一个更好的计划者，因为我是FPA会员。这是无形的。这就是我对人们说的话。
我喜欢重复那条线，因为我已经听到了很多次，尤其是高级成员，因为他们在FPA的几十年里度过了几十年。他们用他们的同事们擦了肩膀。其中许多是小的独立商人。他们获得更高知识的方式，正式和非正式，是作为协会的成员，并与整个土地的同事进行对话。他们可以在内在的活动中做到这一点。他们可以在我们的在线讨论论坛中这样做。
每天我都能看到规划师在问:“嘿，有人认识南达科他州苏福尔斯的优秀房地产规划律师吗?”我有个客户需要帮助。”人们会来帮助他们的。这是我给出的一个答案。另一个则更具体一些。我们有各种各样的产品和服务折扣，从为理财人员和员工提供的健康和残疾保险，到理财人员使用的软件和其他各种产品的折扣。
当然，你需要30个小时的继续教育来维持你的CFP资格。我们有机会获得大量的继续教育合格内容。有更多有形的原因，也有更少有形的原因。
另一个不太明显的是我们花了一些时间在这里讨论公共政策倡导协会，比如FPA可以在公共政策领域为规划者发出更大的声音。我认为有很多理由让你有归属感。
这种对话与其他类型的准会员、有抱负的规划师，或者是有资格成为会员、但可能没有CFP资格或在这个行业已经有一段时间的新手有实质区别吗?
如果你还年轻，你只是想进入该领域，或者你只是学习，让您的CFP比它是谁的人一直在业界25年的那次谈话可以不同是什么原因不是其成员．因为有不同的原因，每个人选择的归属。
你一定会觉得你在一个小岛上是在那里，除非你属于与20,000名会员的协会，你能在那里找到你的利基。我们也有一个下一代，这不是一个正式的章节，但下一代组具有非常强的成员，有它自己的事件，自己的一套内容交付的，自己的在线论坛。如果你是新来的职业，人们在该类别中似乎得到了那巨大的价值。有不同的可能是职业生涯阶段或不同的利益不同的价值主张。
你最近也获得了CFP认证，我没记错吧?
你。就在上个月。
考试难吗?那是什么样的经历?
这是不容易的。我知道有些[名称]，你拿一两个小时的在线课程，你参加考试，你得到了它。这是非常，非常远在光谱的另一端。我度过了九年前的已经紧张的学习，钱不是一个小数目，致力于教育发展的准备我参加考试。我想，如果我被领先的理财规划师的一些协会，这将是对我来说是很好的经验。
从你秋天离开TD到现在，除了学习CFP，你还在做什么?
学习CFP是其中很重要的一部分。我在8月离开TD, 11月参加考试，12月获得认证。我和我的家人真的很享受这个假期。当然，作为FPA的候任主席，我仍然有责任。这需要一些时间。现在，随着我们进入新的一年，我将花更多的时间在FPA问题上，并试图发现我的职业生涯的最佳路径。
我在你的推特上看到了你分享了自己的一些照片徒步旅行和这样的东西。那是你做了很多事情吗？
我是一个非常狂热的徒步旅行者和有时间了，从专业领域大部分走，真的让我走出去，做更多这样的。这一直是真正的乐趣。我真的很喜欢徒步旅行。
我结交了一群朋友，他们也很喜欢这样的事情。我们主要喜欢在科罗拉多州外出，但有时我们也会在全国各地旅行，去不同的地方，进行长距离徒步旅行。我只是觉得那段时间很值得。
还有什么人应该知道你，他们可能不？
在LinkedIn和Twitter之间，以及我在TD Ameritrade的所有时间，我都是一本非常公开的书。我唯一想说的是，我非常热爱财务规划给人们和家庭带来的价值。我真的有大量的精力来提升理财规划师的能力来实现这一点。
迈克尔·脱粒机(@mike_thrasher)是纽约RIA Intel的一名记者。