大流行病，筹款，和790％增长：一个年度内财务佐伊

2020年三月“是不是一个伟大的一个月，”安德烈斯·加西亚·阿马亚，佐伊金融，公司匹配选择与潜在客户的RIA，除非他们一起工作不收取费用的创始人和首席执行官。

该Covid-19大流行已经达到了美国，并以惊人的速度呈蔓延之势。该病毒全身心股进入了有史以来最快的熊市，因为企业关闭，世界调整为远程工作。很少有投资者正在寻找一个新的财务顾问和财富管理忙着照料自己现有客户和自主创业。

四月更好。但是，当夏天终于来了，佐伊金融有一个新的问题。“我们开始看数字和思想，圣烟，”加西亚说阿马亚ria英特尔。

突然，投资者回到趋之若鹜寻求专业的财务咨询，而不是在30多岁和谁已经被证明是开放给Zoe的牵线搭桥过程只40多岁的人。随着技术的新的舒适度 - 大概怕Covid-19 - 导致在50岁和60岁的潜在客户的激增采取互联网从来没有像在寻找财富管理之前，根据加西亚 - 阿马亚。

[本文样？订阅到RIA英特尔的每周三次的通讯。]

同时，区域一体化协定在家工作，无法满足潜在客户的人，并发展他们的业务，如他们在历史上，是需要一种方式来做到这一点。佐伊在那里帮助他们。

In 2020, Zoe’s network of RIAs grew to more than 2,000 independent advisors, managing an aggregate of $320 billion, up 790% from 2019. RIA interest in the network last year “validates how important we became to the RIA community,” Garcia-Amaya said.

佐伊，成立于2018年，增加了区域一体化协定已经在管理数十亿美元（最近白金汉宫战略财富，企业管理$ 22十亿大约10,000个客户端）。但初创公司已经增加了许多小的，也加西亚阿马亚说。使用佐伊有些客户与匹配和面试潜在的顾问希望他们是一个小RIA的一部分，他补充说。

不管他们正在寻求的，佐伊是有“巨大”成功发送前景白金汉宫和其他人最终成为客户。在2019年，在其顾问管理的新资产之间不断增长的15％和20％，一个月比一个月。

作为回报，在区域一体化协定两种方式之一与佐伊分享他们的学费片。谁向客户收取定额年费的薪酬佐伊定额年费了五年顾问。谁收取客户根据自己资产的百分比收费的RIA支付佐伊的收入，只要投资者是一个客户端的一个切片。该公司没有透露它需要在这两种情况下的收入部分。

投资者可以使用该服务是免费的。关于谁使用佐伊已经有一个顾问，大部分工作在独立的经纪自营商和最大的传统财富管理，根据用户问卷调查投资者的一半。

佐伊使用有针对性的在线广告吸引投资者。但是口碑终于创造了一个飞轮效应;越来越多的投资者和顾问指他人服务，加西亚·阿马亚说。

加西亚·阿马亚不同意使用该服务，或者他们的可投资资产总额投资者的当前数量。但他说，每个月Zoe的投资者带来超过1十亿投资资产$聚集到服务，并雇用投资者通过佐伊顾问的数量10％至15％，一个月比一个月仍在增长。

即使虹吸的顾问费只是几个基点可以积少成多，使一个有利可图的生意。例如，如果一个RIA支付的铅生成10个基点的费用在100万$的帐户，这将等同于每年$ 1,000。乘上每年几户新和一对夫妇一千顾问和数学开始看起来有吸引力。

虽然，以维持其服务水平 - 包括审批独立的RIA它傲然否认95％- 佐伊一个额外的$ 1.2万，去年提出从先前的投资者其员工总数增加一倍，达到25名员工。

最近添加的员工包括额外的软件开发新产品的工作。投资者已经可以与配对和进度手机内佐伊顾问调用。今年晚些时候，它计划建立一个仪表盘，投资者可以看到所有和管理，他们正在考虑聘请顾问程序。它也是构建工具，使投资者可以与佐伊，然后把它送到顾问，他们满足客户之前信息共享，节省了双方的时间。

佐伊已经提出了从风险投资公司合伙人ThirdStream和其他高功率的投资者共计亿$ 6克里斯托弗·琼斯，与CMVJ资本，以及之前在贝莱德股票活跃的联席负责的主管;和罗伯特德语，摩根大通的ETF董事长;和Marie Chandoha，嘉信投资管理公司前总裁兼首席执行官，是所有投资者。

其他包括斯蒂芬妮迪玛科，软件公司降临的创始人，SS＆C降临董事会的主席;和马特·布林克尔，在私人投资公司，商户管理合伙人谁本月早些时候加入了佐伊的董事会。

“令人难以置信的牵引是Zoe的团队和产品在过去3年已经证明仅仅是个开始。佐伊已成立的基础是一个行业在十年来定义的领导者，”琼斯在一份声明中说。

接种疫苗已经开始和Covid-19病例数下降在许多国家，但大流行还远远没有结束。当生活恢复到类似去年年初的一个版本，加西亚·阿马亚认为，投资者和顾问将坚持使用数字化解决方案。便利与效率是不可否认和客户路演中搜索顾问将不会返回的财富管理机构，他说。

“我迫不及待地去一家餐厅，”加西亚·阿马亚说。“但是，谁愿意去一个分支？”

迈克尔·思拉舍（@Mike_Thrasher）是总部设在纽约市，在RIA英特尔记者。

订阅到RIA英特尔的每周三次的通讯，并按照出版推特和linkedin。