MoneyGuide是Envestnet的理财软件，被理财经理广泛使用，与200多种其他服务相结合。不过，该公司首次与MaxMyInterest(为顾问提供的现金管理解决方案)建立了新的合作关系，预计将受到欢迎，这标志着该公司在财务规划中越来越多地考虑现金。
MoneyGuide总裁托尼·里尔(Tony Leal)在周三的书面声明中表示:“我们相信，每个人都应该有一个高质量的财务计划，而现金管理是其中必不可少的一部分。”
“在MoneyGuide，我们致力于帮助客户实现他们的目标，同时提高顾问的工作效率。通过这种整合，我们将能够为顾问提供一种创新的方式，自动获得更大的现金余额，同时帮助他们的客户赚更多的钱。”
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这是MoneyGuide的第一个现金管理解决方案，它可以导入现金账户值(自动更新)，然后将它们合并到财务计划中。
现金管理解决方案提供商表示，投资者及其财务顾问从他们的服务中获益。通过MoneyGuide和Max之间的新整合，客户可以获得更好的现金利率，并获得更完整的财务计划。例如，顾问可以更好地了解客户的应急储蓄，并在建议他们将更多资金用于投资之前，更好地确定他们准备得如何。或者，客户手头的现金比需要的多，可能会进行更多的投资。
通过提供现金管理，顾问们改善了他们的服务，加深了与客户的关系(让他们更难离开)。
MaxMyInterest表示，该公司的用户可从fdic投保的当日流动现金中获得最高0.75%的APY，远高于0.05%的全国平均利率。顾问也可以使用该平台的白标签版本。Max创始人兼首席执行官加里·齐默尔曼(Gary Zimmerman)表示:“这基本上是现金支付。RIA英特尔上个月。
与MoneyGuide的整合是Max最新的业务发展。今年1月,Max集成了红尾科技该公司首次与客户关系管理(CRM)系统建立合作关系。在客户关系管理系统中，顾问可以向客户发送电子邮件，鼓励他们一键注册Max。
MaxMyInterest的伙伴关系和业务发展主管Michael Halloran在一份声明中说:“Max的客户来自1200多家财富管理公司，其中许多人都是使用MoneyGuide的理财规划师，所以我们很高兴能提供这一集成，以支持更多的理财顾问。”
MoneyGuide知道，数据越可靠，理财计划就越好。Max将独特的账户汇总服务与精选机构的优惠利率和条款相结合，让理财规划师更容易帮助客户赚更多钱，更明智地使用现金，并实现他们的目标。”
齐默尔曼表示，此次整合是财富管理行业“越来越认识到现金在客户关系中的重要性”的又一个迹象RIA英特尔．
现金管理解决方案并不新鲜。但从另一个角度来看，现金是未开发的数万亿美元资产类别更多的公司和顾问正试图从中获利。
拥有100亿美元资产的另类投资管理公司Stone Ridge创建了Flourish Cash，并最终获得成功去年12月卖给了MassMutual．1月，Focus Financial宣布与Orion Advisor Solutions合作，将其现金、信贷和相关服务添加到Orion Advisor平台。
Envestnet表示，超过四分之一的财富管理公司使用该公司的MoneyGuide，其中包括12家顶级托管平台中的10家，以及15家顶级经纪自营平台中的8家。
迈克尔·脱粒机(@Mike_Thrasher)是纽约RIA Intel的一名记者。