美国注册理财规划师标准委员会(Certified Financial Planner Board of Standards)自2015年以来首次更新了其2021年CFP认证所需的“知识主题”清单，增加了一个名为“理财心理学”的类别。
占占考试权重的7%在美国，新的类别包括客户和规划师的态度、价值观、偏见、行为金融、资金来源冲突和咨询原则。它还包括有效沟通的一般原则和具有严重后果的危机事件。
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在8个主要知识主题中，退休储蓄与收入规划、税务规划和职业行为与监管都将有更大的考试权重。
相反，财务规划、风险管理、保险规划和财产规划的一般原则则较少被提及。只有投资规划保持不变。
权重最大的类别是退休储蓄和收入规划(18%)、投资规划(17%)和财务规划一般原则(15%)。
2015年，教育规划是一个独立的类别，占考试的6%。这一类别已被取消，有关这一专题的问题现已成为财务规划类别一般原则的一部分。
CFP委员会还重新调整了类别，将2015年研究中出现的教育规划合并为一般财务规划原则类别中的潜在主题。
这些变化是基于CFP委员会的最新调查结果实践分析研究该研究称，这是美国规模最大的与财务规划相关的研究。
修订后的主题将从2022年3月CFP考试开始纳入。
CAE在一份声明中说:“我们的实践分析研究首次包括了聘用CFP专业人士的公司以及CFP专业人士的客户。”“在传统研究的基础上，加上CFP专业人士和财务规划教育者的研究，提供了对财务规划实践的360度视角。”
格雷格Bartalos (@gregorianchance)是纽约RIA Intel的编辑。