Riskalyze是一家风险管理和交易软件公司，成立于2011年，由小客户创建。数以千计的个人金融顾问或小型企业的成员订阅了该公司的服务，以帮助投资者建立他们的“风险编号”，并用它来指导投资组合的创建和管理。
越来越多的顾问成为客户，他们也越来越多地使用Riskalyze。在过去的12个月里，该公司新增了10000多个用户，其会议功能（Riskalyze中顾问与客户进行视频会议的一种方式）的使用增加了近三倍，登记功能的使用增加了近一倍。亚慱体育app
一些有利因素正在帮助它。独立ria(主要用户)的数量持续增长，并且没有多少直接的Riskalyze竞争对手。新冠肺炎疫情引发了史上最快的熊市，并将华尔街的恐慌指标VIX推至创纪录高点，这也促使顾问们寻求更好的方式来管理风险并与客户沟通。
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但最近，Riskalyze开始与大型财富管理公司建立企业关系。今年1月，它与Cetera合作，Cetera是一家拥有8000多名附属顾问的公司，管理着800多亿美元的资产。上个月，它宣布了与Atria的协议，Atria是一家控股公司，其子公司拥有2500名顾问。
周四，Riskalyze宣布与Hightower达成协议，Hightower是最大的独立RIA之一，拥有115家机构，管理总额超过800亿美元。Riskalyze营销高级副总裁贾斯汀·博特曼（Justin Boatman）在一份声明中表示，这一新关系对Riskalyze具有“深刻的意义”，因为Hightower不会不加区别地进行合作。
一些Hightower办事处已经是Riskalyze Risk Alignment的长期用户，但企业协议将允许所有Hightower顾问访问Riskalyze交易平台和技术。”我们有来自不同Hightower办事处的大量需求来利用交易平台。因此，这是由他们满足这一需求的愿望推动的。”Riskalyze联合创始人兼首席执行官亚伦·克莱因告诉记者里亚因特尔．
"这对我们来说是一个很大的增长引擎，过去几年的交易也大幅增长，" Klein说。
交易平台不认为自己是一个交钥匙资产管理平台，或者是TAMP，但它有180亿美元，它将是最大的交易平台之一。Riskalyze交易平台的规模此前未报告。
每个大公司都有独特的需求，但协议中有一些共同点。与大型组织的投资管理、业务开发、法规遵从性和其他团队合作会使企业协议变得复杂，并且需要很长时间才能建立。
“有个老笑话说，让企业参与进来有点像试图让国会通过一项法案。这是一个漫长而复杂的过程，不同的人有不同的需求。”
2018年，Riskalyze还将前Envestnet和Pershing高管Lori Hardwick加入董事会，Klein还表示，此举有助于其制定服务企业客户的战略。同年，克莱因聘请德鲁·迪马里诺（Drew DiMarino）担任Riskalyze的首席增长官，部分原因是为了促进企业关系。DiMarino曾在最受欢迎的财务规划软件之一eMoney担任企业销售主管，他组建了一个团队，并最终以最新公告的形式展示了这一努力。现在，一个专门的团队与拥有50多名顾问的财富管理公司合作。
在每个顾问的基础上，Riskalyze在企业协议上赚的钱更少。但与大公司合作和定制解决方案的意愿可以以大量用户的形式得到回报。这一比例还让顾问们可以为他们可能购买的技术提供更好的定价。
不过，企业协议被视为业务的补充，而不是一种偏爱大型财富管理公司而非小型财富管理公司的策略。
“我们认为这是我们继续追求的一种平衡。我们没有一天不为个人顾问服务，也没有一天不为企业服务。我们将继续为他们提供服务，并把他们都带上来。我认为这对我们的业务非常有益。”
Riskalyze拒绝透露其用户总数，但预计将继续增长。
克莱因说:“毫无疑问，2020年的大流行对我们来说是一个巨大的转折点，因为我真的认为，在这一点上，在2020年后桌上没有一个风险解决方案，有点像在2000年后桌上没有电脑。”“我们从顾问与平台的互动中看到了这一点，我们继续看到了创新的机会。”
即使是贝莱德(BlackRock)和Two Sigma等知名度最高的公司，克莱恩也不担心它们在提供风险管理工具方面的努力。他认为，其他工具也很复杂，但它们缺乏良好的用户体验，无法将理财顾问和客户联系在一起。
投资风险和业绩以及财务规划并不是顾问们关注的两个领域，但针对这些需求的软件是独立的，并且/或排除了客户。
克莱因说：“这是一个古老的二分法，我们正在转向一个我们说我们必须审视整个整体的世界，而我们真正能够将这一切结合在绩效和计划之间的方式是风险。”我认为这是顾问和客户正在接受的新模式，我认为这对我们现在来说绝对是有利的。”
FTV Capital的企业技术和服务负责人Abhay Puskoor表示，顾问们尚未广泛承认这一点，但这一点正在到来。FTV Capital是2016年带领Riskalyze进行2000万美元少数股权投资的投资者。
普斯科尔说，Riskalyze的联合创始人是“杰出的企业家”，他们“实现了非常强劲的增长”里亚因特尔．但他预计这种情况将继续下去。
据克莱因的数据，90%以上的顾问不使用特定的风险解决方案，而在使用这些方案的顾问中，Riskalyze的市场份额最大。“我们在这里提醒自己很多，我们必须花很多时间告诉人们他们有头痛，而不仅仅是提醒他们Advil有多棒。”
近年来成立了许多特殊目的收购公司（SPAC），其中包括专门针对财富管理技术公司．但Riskalyze并不想通过被一家上市公司收购而成为一家上市公司。
“这不是我们现在正在积极考虑的事情。几家以金融科技为重点的SPACs好几次向我推荐类似的交易。
“我想说这是一个热门趋势，当然我们会继续关注和阅读，但我想说的是，有很多资本想要投资于伟大的企业。你真正需要做的是更加专注于确保你的业务阶段与你所需要的资本相匹配。”
Klein说，纯粹的规模迫使一些公司上市，或者他们选择SPACs作为筹集私募股权资本的另一种选择，而这两种情况目前都不适用于Riskalyze。“坦率地说，私募市场上有太多的资本，坦率地说，对我们来说，与我们挑选的可能希望投资Riskalyze的私募股权公司合作并不困难。”
总部位于加州奥本的Riskalyze拥有170名员工。
上市公司也更需要一个季度接一个季度地实现稳定的业绩，这对Klein来说是个负面消息，他说他花了很多时间来考虑四到六个季度的前景。
“我认为我们短期内不会上市。我们将保持专注，并考虑长期的机会。我认为，这将使我们能够实现创新水平，我们认为这对整个行业和我们作为一家公司都至关重要。”
迈克尔·斯拉舍(@Mike_Thrasher)是总部位于纽约市的RIA英特尔公司的记者。