没有客户水晶球（还是在那里？）但新的报告确实显示了投资者在未来做了什么，并且他们愿意为之支付的东西。
关于财富管理客户的最新报告肯定了另一个的结果最近的调查：Covid-19 Pandemic在客户和年轻人上有“深远的影响”，希望使用更多的技术来吸引财富经理。然而，效果“远远超出投资者对数字渠道的欣赏。”
“客户正在变得越来越厌恶，越来越关注实现与他们的目的一致的个人目标，并希望加强他们的财务保护，多样化和安全性，”根据EY。
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“随着他们认为他们的提供者，客户重视了一系列的有形和无形因素，涵盖了财富体验的三个关键维度：他们收到的核心服务的期望，他们如何与这些服务进行互动，以及他们实现宗旨的能力。“
基本投资产品和服务现已以低成本和表格赌注提供。“量身定制的经验”将是财富管理层的主要驱动因素，客户的主要司机与客户不愿意支付与他们所在服务的竞争致辞的当前费用。在21个地理位置中，2500个财富管理客户，许多人表示，他们愿意为更好的经验相关的服务支付更多费用。
“更好，独家和更可靠的数字服务”是客户表示他们愿意为之支付更多。这包括提高与财务顾问联系的提高，以及财务培训和教育。他们还希望获得金融服务专家，能够在一个地方查看所有产品或财富，更加个性化。
提供这些东西的财富经理将有更容易的时间待命客户。
全球近一半的客户（以及北美的60％的客户）宁愿将来与一家金融服务公司合并其产品和服务。汇总信息可以帮助客户（以更好的财务规划形式）和财富经理（谁可以发现和管理更多资产，使客户提供不太可能离开。
尽管如此，客户可能不会愿意作为财富经理思考分享信息。大多数人愿意分享个人联系信息及其目标。但只有47％的人愿意与其他公司与其财富经理分享投资数据。较少希望他们的财务顾问知道他们正在开支的是什么，他们参与的忠诚度计划，或者他们在社交媒体上所做的事情。
财富经理是低估对ESG投资组合的需求，至少有一位顾问说如果财富经理“不想被解雇“他们需要认真对抗投资。
财富经理也应该考虑自己多样性和包容性- 根据EY，这是客户至关重要的因素。
“鉴于这幅画，财富提供商对其客户群的全部多样性至关重要。这里的行业有正面。Ey的报告称，当谈到金钱的价值，LGBTQ和许多少数民族客户对其提供商的看法与他们的异性恋和白色同行相比相当。“
“我们的调查证实，这些少数群体客户细分会使他们的财富经理提供与更广泛的客户群相似的积极日常经验。”
Michael Thrasher（@mike_thrasher）是在纽约市的RIA英特尔的记者。