本内容来自:RIAIntel
嘉信理财和TD Ameritrade合并顾问推荐网络，在新项目中减少ria的数量
嘉信理财顾问网络的项目主管Nicole Bonar说:“我们相信，我们已经确定的175家公司允许我们在全国各地的每个分支机构分配正确数量的公司。”
嘉信理财收购竞争对手TD Ameritrade的许多细节仍未确定或未披露，但其托管业务计划的另一部分已经敲定。
周一，嘉信理财开始通知ria，如果他们被选中参加其新的顾问推荐计划，嘉信理财现有的顾问推荐计划和另一个随附的顾问推荐计划的组合购买TD Ameritrade．大多数ria都收到了好消息，他们被录取了。许多没有。
嘉信理财顾问网络(Schwab Advisor Network)项目主任妮科尔•博纳(Nicole Bonar)表示，在参与旧项目的298家投资机构中，有175家(占总数的一半多一点)被邀请参加新的项目RIA英特尔．
喜欢这篇文章吗?订阅到RIA Intel的“三周时事通讯”。
周一，客户关系经理开始接触嘉信理财和/或TD Ameritrade托管的ria。该公司表示，此次拓展活动周二仍在继续，可能会持续到周三。
博纳表示:“这是一项具有挑战性的工作，因为我们有更多合格的顾问，而不是我们真正拥有的空间或机会来支持和服务我们的分支网络。”
嘉信理财以260亿美元收购了TD Ameritrade去年秋天收不久之后，变化就开始了，可能长达数年的合并才开始了几周。施瓦布解雇员工并表示，计划关闭TD Ameritrade大约200家分支机构，这样两家公司之间总共就会有大约400家分支机构(许多分支机构相距只有几英里)。
在这些分支机构，财务顾问将有额外需求(如更复杂的投资管理、税务规划或信托服务)的投资者介绍给独立的投资机构，这些机构是推荐网络的一部分。但是更少的分支机构、重叠的领域，以及致力于维持投资者、嘉信理财和ria推荐计划的质量，意味着推荐关系的机会需要减少近一半。
嘉信理财(Schwab)关系管理部门全国董事总经理布拉德•洛松(Brad Losson)表示:“可以说，这是一个艰难的过程。”
嘉信理财的推荐项目始于1995年，自5年前博纳开始领导该项目以来，嘉信理财的推荐项目已经吸引了168至180家公司。为了更好地服务客户，嘉信理财的分支机构经理请求帮助寻找当地的ria合作伙伴。博纳尔的团队随后寻找当地的候选人与该分支配对。
要符合资格，RIA必须管理在嘉信理财和/或其他公司托管的总计至少2.5亿美元。它还必须根据它所提供的服务拥有许可或指定的专业人员(例如，如果它进行财务规划，RIA至少需要有一个CFP来监督其他人)。
一旦RIA被确定为潜在的合适人选，它将与当地的分行经理和顾问进行面谈。在几个月的时间里，他们可能会见面一次或10次——不管他们需要多长时间来确定他们理解RIA并建立融洽的关系。如果RIA获得了分支机构的批准，他们会提交一份正式申请，并开始一个彻底的尽职调查过程。
ria批准加入这个网络，然后有效地与介绍客户的金融顾问分享客户。两家财富管理公司都与客户保持关系，并与客户进行沟通，以及彼此之间的沟通。作为推荐客户的交换条件，理财顾问向嘉信理财支付一笔费用，平均为他们向客户收取费用的25%。(例如，如果一名顾问对其管理的资产收取1%的费用，那么他们就需要为此支付25个基点的推荐费。)
为什么会有顾问跳通过圆环和支付费用来做这个?事实证明，这是一种发展财富管理业务的有力途径。
2020年，嘉信理财将1.4万户家庭纳入其ria网络，其中7000户成为其客户。Bonar说，近年来改善网络质量和转诊过程的努力使转诊率同比增长了15%。
Wealth Enhancement Group是一家快速发展的公司，总部位于明尼阿波利斯，拥有300亿美元资产，经常与大量收购其他财富管理公司有关。但该公司25%的增长来自于来自推荐网络的投资者。该公司既是嘉信理财的老计划的一部分，也是TD Ameritrade的AdvisorDirect的一部分，也是新的推荐计划的一部分。(约有35家ria是财富增值集团等老项目的一部分。)
Wealth Enhancement Group的首席执行长德科(Jeff Dekko)说，他听说其他ria的推荐项目对增长的贡献率要高得多，这些机构专门为利用这些潜在客户关系而建立了自己的业务。
他说，目前还不清楚TD Ameritrade单独推荐网络的缺失将对Wealth Enhancement Group的客户数量产生什么影响。Dekko说，一些ria似乎觉得有权获得推荐，但他有不同的方法。在推荐业务方面，德科认为嘉信理财是财富增值集团(Wealth Enhancement Group)的客户，后者正在帮助嘉信理财更好地照顾客户。“我不认为所有公司都有这种做法。”
不论是否有资格，一些ria的增长取决于在推荐年代无论在何种程度上，这周都令人失望。
洛松说，对于施瓦布的新推荐计划，来自受邀和未受邀的ria的反应各不相同。他承认，有些人感到失望。
但ria项目总是来来去去，施瓦布强调要帮助那些离开项目的人找到其他增长方式。
程序本身也在不断发展。嘉信理财顾问网络不会一夜之间改变，但我t '据罗松说，现在与5年前博纳接手时已经有了很大的不同。“我们总是着眼于未来，”他说。“这个项目在五年后的样子会和现在不同。”
迈克尔·脱粒机(@Mike_Thrasher)是纽约RIA Intel的一名记者。