富达投资(Fidelity Investments)一个致力于帮助财富管理公司分析和改善客户投资组合的小组正在观察材料行业的变化。其中最主要的是:金融顾问在建立投资组合时，寻求帮助的兴趣明显增加了。
富达的投资组合构建解决方案团队是一个相对较小但繁忙的团队，大约有12人。自2013年成立以来，该组织已经为来自约1,000家不同公司的20,000名顾问评估了逾50,000个投资组合。这些顾问大多使用该团队的Fidelity Portfolio Quick Check，这是一种风险管理工具，用于分析投资组合中的基金与其他风险/回报因素之间的相关性，以及其他工具。一些顾问还邀请富达的团队进行更深入的分析，并帮助制定投资组合。
喜欢这篇文章吗?订阅到RIA Intel的“三周时事通讯”。
通过多次评估，富达在与顾问接触之前收集的数据中观察到了几个趋势。
研究表明，美国金融顾问的投资组合已经做到了猖獗的本土偏好，现在依然如此。富达(Fidelity)的数据显示，2020年，国内偏见从70%上升到73%。57%的顾问也表示，他们计划增加对美国股票的配置。
为了追逐成长型股票的表现，顾问投资组合也仍然偏重科技股，这类股票占去年投资组合的23%。顾问们还将更大比例的固定收益配置用于投资级证券;2020年将达到76%，高于2019年的72%。
平均投资组合有13只股票，6家不同的资产管理公司，基础混合费用为60个基点。
富达还发现，2020年的市场分化了一些财富管理公司;更多的顾问从中等投资组合转向保守投资组合(11% - 15%)或激进投资组合(13% - 15%)。在Covid-19开始在美国迅速蔓延并导致有史以来最快的熊市之前，这些配置的变化早在去年年初就已经开始了。
但富达投资(Fidelity Investments)投资组合解决方案高级副总裁马特•古利特(Matt Goulet)表示，这些比例的微小变化“没有多大意义”RIA英特尔．顾问们总是根据市场和世界的变化来调整客户的投资组合。
在2020年，让古利特和他的团队脱颖而出的是财富管理人员对他们的兴趣水平。2020年，富达分析了超过4000个个人投资组合，高于2018年的2000个，而此前几年的数量更少。
根据Cerulli Associates最近的一份报告，大多数咨询业务都建立并依赖于自己的定制投资组合，尽管其中绝大多数都不具备这样做的条件。总部位于波士顿的研究和咨询公司估计只有7%实践能够与他们所拥有的团队有效地做到这一点。
迈克尔·脱粒机(@Mike_Thrasher)是纽约RIA Intel的一名记者。