年轻的投资者与年长的投资者不同，这不是什么秘密，也不是什么意外。但他们的偏好和优先事项的演变速度比金融顾问们可能意识到的要快，而且他们也没有像老一辈的投资者那样转变成投资者。出于这些原因，财富管理公司需要加快自身的变化速度。
根据J.D. Power周四发布的《2021年美国全面服务投资者满意度研究》，40岁以下的投资者尤其如此。
“疫情不仅大大加快了他们向更多数字参与的转变，而且ESG等新出现的问题也是他们的主要优先事项，这在婴儿潮一代中还没有得到重视，”J.D. Power的财富情报高级总监迈克·福伊(Mike Foy)在一份关于该报告的声明中说。
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“如果财富管理提供商认为，新兴富裕投资者会随着时间的推移演变成婴儿潮一代，那他们就犯了一个错误。有能力识别和解决这些变化的需求的公司将通过巨大的财富转移定义成功。”
J.D. Power表示，千禧一代预计将继承超过68万亿美元的财富，而Covid-19大流行已经加速，并“暴露出年轻投资者与年长投资者在投资行为上的明显差异”。
在40岁以下有理财顾问的投资者中，有超过一半(55%)的人更愿意通过数字渠道与理财顾问沟通，而年龄更大的投资者中这一比例仅为26%。更年轻的客户正更多地利用这些渠道进行沟通:疫情期间，71%的客户增加了与财富管理公司的互动频率。手机互动增长了33%，网站增长了25%，邮件增长了24%，手机应用增长了23%。在过去一年里，40岁以上的投资者中只有38%的人提高了参与度。
更年轻的投资者对不同的收费模式也更加开放:74%的投资者更愿意通过一次性收费服务模式为全面服务的财富管理支付费用，73%的投资者表示他们更喜欢订阅模式。与此同时，只有42%的年长投资者支持按服务收费的模式，34%支持订阅模式。
根据J.D. Power的数据，较年轻的投资者进行财务调整的可能性也是前者的两倍。去年，58%的40岁以下投资者改变了他们的投资组合，包括增加或减少投资、停止经常性缴款或撤资。同期，40岁及以上的投资者中只有28%做出了这些改变。
金融顾问低估了投资者对ESG的需求J.D. Power的报告显示，较年轻的投资者将ESG因素考虑进了他们给顾问的资金中。在强烈认为其财富管理公司致力于ESG努力的40岁以下投资者中，52%的人表示，他们计划增加对该公司的投资。40岁以上的投资者中只有24%的人这么说。
年轻投资者也对他们的财富管理公司对ESG的投入持怀疑态度;68%的人表示，他们要么怀疑公司对ESG的承诺，要么不知道。
迈克尔·脱粒机(@Mike_Thrasher)是纽约RIA Intel的一名记者。