此内容来自：里亚因特
低利率、老龄化客户以及顾问将寻求帮助的地方
2020年，只有5%的独立RIA完全依赖现成的模型。然而，据Cerulli Associates称，在低产量环境下，他们可能会求助于这些模型。
很少有私人财富管理公司将投资组合的构建外包出去，但这可能最终开始改变延长波士顿研究和咨询公司Cerulli Associates的一份报告称，低收益环境正威胁着退休储蓄，金融顾问将求助于模型投资组合和构建模型投资组合的人。
2020年，13%的顾问完全依赖其雇主、资产管理人或其他人建立的现成模型投资组合。Cerulli说，甚至更少的独立RIA（5%）完全依赖于这些模型，尽管只有7%的咨询实践能够有效地构建自己的模型估计.
但这种情况可能很快就会改变。随着RIA帮助退休人员将储蓄转化为收入，同时兼顾长寿风险和市场风险，Cerulli预计，他们将寻求帮助管理以前没有的投资。
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在2020年接受调查的所有顾问中，近一半的人表示，他们将在未来12个月专注于为客户创造收入——可能是因为如此多的客户即将退休或已经开始退休。25%的独立RIA客户年龄在50至59岁之间，47%的客户年龄在60岁或以上。
固定收益也是资产配置的核心部分。对于中等风险投资组合，它占RIA资产配置的近30%。（个人固定收益证券占整个产品组合的8%。）
“顾问们认识到，他们和他们的客户都受益于外包固定收益管理带来的效率、定价优势和专业知识。这些因素推动了阶梯市政债券单独管理账户（SMA）的增长。收入解决方案的需求在未来十年只会增加。”据塞鲁利说。
假设Cerulli的预测成为现实，资产管理公司和模型提供商将获益匪浅。与最大的投资顾问和经纪公司建立合作关系是“诱人的”，但机会有限，而且很难建立。提供我面向ncome的模型应该关注数以千计的独立RIA，这是一个不断壮大的群体越来越多地寻求帮助建立投资组合。
Cerulli表示：“独立的RIA渠道可能会提供一个理想的舞台，通过其较低的进入壁垒建立立足点，特别是对于那些拥有成熟投资专业知识、正在推出新战略的企业而言。”。
“爆炸性增长可能不会在一夜之间发生，但帮助RIA回答收入问题，同时建立至关重要的业绩记录，可以为长期成功奠定基础。”
许多公司已经认识到这一机会，并正在努力帮助顾问解决外包问题。
最大的交钥匙资产管理平台之一AssetMark已经构建了一套新的服务专门为rias.利他主义是一家由风险投资支持的托管技术公司，它为RIA创建了一个平台，让财务顾问能够访问模型投资组合由Vanguard和Dimensional Fund Advisors提供，以及其自身的内部策略。成立于2019年，总部位于迈阿密的投资组合管理软件公司YieldX推出了其前两款产品去年秋天.
迈克尔·斯拉舍(@迈克·斯劳谢尔)是总部位于纽约市的RIA英特尔公司的记者。