虽然Crypto周围的早期新闻预测了新金融界的突然出现，但许多投资者在很快就会迅速学习，最受欢迎的加密货币，比特币实际上非常有限。与大多数传统资产一样，您只能用比特币做五件事：购买，借用，持有，贷款和卖出。然而，这些限制不需要适用于更复杂的加密货币形式。利于比特币的划分更强大的区块链 - 更有用例 - 例如在国内区块区内创建创新的分散金融产品。
DeFi的基础知识
权力下放的金融（DEFI）系统允许人们创建金融产品或“智能合约”，在区块链中自动执行行动 - 没有任何银行，经纪，交换或公司作为中间人。这种自由释放了创造小说用于污染的伟大实验 - 例如拍卖无娱乐（独特的）令牌，这些代币具有着名的数百万。但是其他日常用途的分数，我们将探索前进。
DECI是800亿美元的市场
截至2021年7月底，DeFi产品的市场资本徘徊在近800亿美元。虽然这一数字较5月份超过890亿美元的峰值有所下降，但专家预计，随着DeFi项目的成熟，以及加密货币行业在其高度公开的减少环境影响的目标上取得进展，未来一年的数字将会上升。
Defi提供巨大的自由和创造力......
“权力下放的财务表明，美国金融工具可以完全转移到区块链中，”Chably分析的菲利普Gragwell，Chablance，SlockChains，SlockChain分析。如果没有关于其他金融产品的规定和监督其他金融产品携带，则DECII的创新用途仅受想象力和创造性的人们的想象力和创造力，以编写任何特定产品职能的智能合同。
“与DEFI，您可以使用其他加密货币和stablecoins在没有得到任何看门人或监管机构许可的情况下，资助新的数字资产和产品。”前面提到的不可替代代币(nft)受到了极大的关注，人们正在以太坊上编写DeFi脚本来做其他有趣的事情，比如彩票。“创造公平、无损失、随机发放的彩票是目前DeFi的一种流行用法，”格拉德威尔说。
也就是说，借贷是最常见的用途。“投资者也在撰写复杂的衍生品合约，这些合约会在区块链上自动执行，”格拉德威尔说。融资融券交易和货币互换是DeFi的其他常用用途。很快，你就会看到专门针对机构投资者创造DeFi产品的公司。亚博赞助欧冠
......如果你吝啬研究，那么很大的风险
在糟糕的一面，创造性的Defi产品可以承受严重的风险。例如，在2016年和2017年的Naïve岁月中，企业发出了新硬币的铁路，以模糊努力提高股权，邀请令人讨厌的法律问题。诈骗比比皆是，甚至复杂的投资者仍然落在他们身上。例如，在6月2021年，亿万富翁企业家马克古巴透露，他一直在交易一天落到零的美丽令牌，并成为一个“地毯拉”骗局，旨在抓住所有人，而是发行人。他承认他未能做足够的研究。
在使用任何非琐碎水平的DEMI加密产品投资之前，方向投资者 - 机构和零售 - 当然会确认发行人员及其平台是声音和溶剂。他们还将调查区块链条数据来衡量风险和他们认为他们希望的好处的可能性。幸运的是，街区用于大多数人用于污染 - ethereum - 赋予投资者进行彻底的研究。
以外人的优势
以太坊的透明度对投资者来说是一个重要优势。“所有数据都在以太坊区块链上，每个人都可以看到，”Gradwell说。“在传统的集中金融中，交易商、经纪人、交易所或公司只会公布价格，因为他们是在一个平台上发现的，而以太坊区块链显示所有活动，以及整个市场在任何给定时间的位置。如果你能正确地分析区块链数据，你就能全面了解DeFi产品。”
Ethereum BlockChain的复杂性也增加了高级功能。“由于其区块链条的代码具有更多功能，因此可以做更多的东西，因为它的区块链条具有更多功能，”Gradwell说。“隐喻地，如果您认为比特币的区块链像可以添加几个数字的计算器一样，则以Ethereum就像一个具有编程语言的计算机，可以运行模型和模拟，并自动执行智能合同。”这就是为什么Ethereum BlockChain为您的加密货币世界中最具创新性和先进的金融仪器提供进入的原因，使用Defi与货币支持的Quablecoins和其他加密货币相结合。
在缺点方面，强大的形象区块耗费了很多能量，这是在加密货行业征收的ESG批评的大目标。然而，Ethereum使用比比特币的能量更少，开发人员计划升级，称为股份证明，这将最大限度地减少其能源使用。
为什么以为“创新的货币”
以太坊的区块链允许你在不转移资产所有权的情况下为加密贷款和其他交易提供流动性，你可以在这种流动性支持下赚取费用、收入和回报。“你可以在不损失任何东西的情况下投资，许多大型投资者和风险投资公司目前都在以这种方式使用以太坊，”Gradwell说。“虽然你会失去在其他地方投资的机会成本，当然，你并没有真正放弃对资本的所有权或将其置于风险之中。这是使用以太坊进行DeFi贷款的一个关键区别和优势。”
DECEI是否可以瞥见未来？
趋势表明，几乎所有可交易资产不久将实现代理数字化(通常以加密货币代币的形式)，用于区块链。“许多机构投亚博赞助欧冠资者告诉我，他们正在设想有一天所有资产、股票和金融产品都以某种形式的加密货币存在，他们希望为那一天做好准备，”Gradwell说。
股票可能是首先被数字化的竞争者;苹果(Apple)和特斯拉(Tesla)已经有了与它们的股价相符的加密代币在流通。“我认为，在未来三年，我们将看到大多数股票数字化，”格拉德威尔说。“例如，你可以购买在纳斯达克交易的传统公司股票的加密代币版本。”他指出，这些代币将比传统股票灵活得多，你将能够一天24小时、一年365天交易它们。“你甚至可以用代币作为一些尚未创造的新金融工具的抵押品。”Gradwell说。
使用区块链分析来审查DeFi机会
随着越来越多的机亚博赞助欧冠构投资者寻求将DeFi产品纳入其投资策略，对这些产品进行深度区块链分析，以审查这些产品，了解定价，并在任何给定时刻评估它们的地位，将成为标准做法。
“在DeFi中没有公开的资产估值信息，你也不能去交易所，所以你需要依靠区块链数据来了解定价、交易量和市场基本面的每一个细节，”Gradwell说。区块链分析的质量将是为其投资组合策略选择正确的DeFi工具的决定性因素。
